Как рассчитывается инфляция: формула расчета

“Официальная” и реальная инфляция

Инфляция нередко наносит тяжелый удар по благосостоянию граждан. И зачастую кажется, что официальная статистика не соответствует истинному положению дел и власти стараются скрыть реальные цифры, дабы не устраивать панику. Однако “официальная” инфляция в целом неспособна отразить инфляционную ситуацию в отдельно взятой семье.

Дело в том, что формула расчета индекса инфляции, используемая официальными органами, ориентируется на потребительскую корзину. Однако состав этой корзины может сильно различаться и часто меняться. Например, вы вегетарианец и принципиально не едите мяса, следовательно в вашей корзине не будет мясных продуктов. Или, возможно, вы профессиональный культурист и много тратитесь на спортивное питание и витамины. Тогда ваша персональная инфляция будет сильно зависеть от цена на эти товары.

Это важно!

Огромную роль играет разница в номинальном и реальном доходе человека. Номинальный доход – это доход, получаемый индивидом в виде зарплаты, процентов от вкладов, ренты и т.д. Реальным доходом называют совокупность товаров и услуг, которые индивид может купить за счет номинального дохода.

При инфляционной ситуации, несмотря на то, что номинальный доход человека остается неизменным, его реальный доход резко падает. При этом размер вашей зарплаты не изменится, однако из-за возросших цен резко снизится объем товаров, которые вы сможете на нее купить.

Существует простая формула, которая поможет вам рассчитать реальный доход:

Реальный доход = Номинальный доход / Индекс цен

Большая разница между номинальным и реальным доходом становится причиной падения покупательной способности индивида, что обуславливает высокие показатели персональной инфляции.

Персональная инфляция зависит также от объемов и качества потребления. Скажем, в семье родился ребенок и увеличилось количество расходов. Или вы сели на диету и стали меньше питаться. А может, напротив, устроились на новую высокооплачиваемую работу и решили изменить рацион в сторону более вкусной, но дорогой пищи.

Таким образом, уровень инфляции в каждой отдельной семье индивидуален и зависит от множества факторов: состава рыночной корзины, номинального и реального дохода, количества ежемесячных затрат и т.д.

Чтобы определить свою персональную инфляцию, нужно выявить сумму ежемесячных затрат за последний год. Можно выбрать иной период (два месяца, квартал), но именно годовой отчет даст наиболее полную картину. Крупные покупки учитывать не надо. Далее берем сумму трат за первый месяц года и делим это число на сумму затрат в последнем месяце года. Из сформированной суммы вычитаем единицу, а затем умножаем на 100%

Отдельно для каждого человека формула расчета уровня инфляции будет выглядеть следующим образом:

В этой формуле S1– это размер трат в первом месяце; S2 – во втором. Но даже эта формула неспособна в полной мере отобразить значение персональной инфляции, так как не учитывает всего множества факторов, влияющих на этот показатель.  

***

Итак, теперь мы знаем, что та инфляция, о которой рассказывают в выпусках новостей, и наша личная инфляция – это разные вещи. “Официальные” данные демонстрируют общие тенденции в развития экономики и представляют собой “среднюю температуру по больнице”. Персональная инфляция характеризует положение дел в отдельной взятой семье. Поэтому, если вы в очередной раз услышали, что в стране растут темпы инфляции, то не стоит паниковать. Просто систематизируйте и оптимизируйте свои расходы, и тогда экономические потрясения вас коснуться в наименьшей степени.

Методы измерения инфляции

Наиболее распространенным методом измерения инфляции является индекс потребительских цен (Consumer Price Index, CPI), который рассчитывается по отношению к базовому периоду. В качестве примера можно ознакомиться с индексом инфляции потребительских цен в Украине за 1991-2008 год. (они приведены в отдельной статье и соответсвуют официальным статистическим данным)

Но для различных целей применяют различные индексы оценки уровня инфляции, а именно:

• Индекс потребительских цен (Consumer Price Index, CPI)
• Индекс цен производителей (Producer Price Index, PPI) — отражает себестоимость производства без учета добавочной цены дистрибуции и налогов с продаж. Значение PPI опережает по времени данные CPI.
• Индекс расходов на проживание (Cost-of-living Index, COLI) — учитывает баланс повышения доходов и роста расходов.
• Индекс цены активов: акций, недвижимости, цены заемного капитала и пр. Обычно цены на активы, растут быстрее цен потребительских товаров и стоимости денег. Поэтому владельцы активов вследствие инфляции только богатеют.
• Дефлятор ВВП (GDP Deflator) — рассчитывается как изменение в цене на группы одинаковых товаров.
• Паритет покупательной способности национальной валюты и изменение курса валют.
• Индекс Пааше — показывает отношение текущих потребительских расходов к расходам на приобретение такого же ассортиментного набора в ценах базисного периода.

Дефляция

Дефляция – это экономический термин, используемый для описания падения цен на товары и услуги. Дефляция замедляет экономический рост. Обычно это происходит в периоды экономической неопределенности, когда спрос на товары и услуги ниже, а также выше уровень безработицы. Когда цены падают, уровень инфляции опускается ниже 0%.

Уровни дефляции (и инфляции) можно рассчитать с помощью индекса потребительских цен (ИПЦ).Этот индекс измеряет изменения уровня цен корзины товаров и услуг. Их также можно измерить с помощьюдефлятора валового внутреннего продукта (ВВП), который измеряет инфляцию цен.

Есть несколько различных факторов, которые могут вызвать дефляцию, включая падение денежной массы, государственных расходов, потребительских расходов и инвестиций корпораций.

Производительность бизнеса также может привести к падению цен. Когда компания использует более передовые технологии в своем производственном процессе, она может стать более эффективной, тем самым снижая свои затраты. Затем эта экономия затрат может быть передана потребителю, что приведет к снижению цен.

Пример мобильного телефона

Рассмотрим случай мобильных телефонов.Цены на мобильные телефоны значительно упали с 1980-х годов из-за технологических достижений.Это позволило предложение увеличиваться более быстрыми темпами, чем денежная масса или спрос на мобильные телефоны.

Но облигации могут хорошо работать во время дефляции. Все больше инвесторов в конечном итоге обращаются к качественным активам, которые обещают более безопасный инвестиционный инструмент. Напротив, это может оказать негативное влияние на фондовый рынок. Падение цен – и, следовательно, спроса и предложения – нанесет ущерб прибыльности компаний, что приведет к снижению стоимости акций.

Чтобы справиться с дефляцией, центральный банк вмешается и проведет экспансионистскуюденежно-кредитную политику.Это снижает процентные ставки и увеличивает денежную массу в экономике. Это, в свою очередь, увеличивает спрос на товары и услуги. Более низкие процентные ставки означают увеличение покупательной способности потребителей. Увеличение расходов означает рост цен и, следовательно, более высокий спрос на товары и услуги. Более высокие цены приводят к увеличению прибыли предприятий.

Дезинфляция

Дезинфляция происходит, когда инфляция цен временно замедляется.Этот термин обычно используется Федеральной резервной системой США, когда она хочет описать период замедления инфляции.В отличие от дефляции, это не вредит экономике, поскольку уровень инфляции незначительно снижается в краткосрочный период.

В отличие от инфляции и дефляции, дезинфляция – это изменение уровня инфляции. Цены не падают в периоды дезинфляции и не сигнализируют о замедлении экономического роста. В то время как отрицательные темпы роста, такие как -2%, указывают на дефляцию, дезинфляция демонстрируется изменением уровня инфляции от года к году. Таким образом, дезинфляция будет измеряться как изменение на 4% по сравнению с одним годом до 2,5% в следующем.

Краткий обзор

Дезинфляция не обязательно плохо сказывается на фондовом рынке, как это может быть в периоды дефляции. Фактически, акции могут хорошо работать, когда уровень инфляции падает.

Дезинфляция вызывается несколькими различными факторами. Спад или сокращение цикла деловой активности может привести к дефляции. Это также может быть вызвано ужесточением денежно-кредитной политики центральным банком. Когда это происходит, правительство может также начать продавать некоторые из своих ценных бумаг и сокращать денежную массу.

Таблица Инфляции по Месяцам в Годовом Исчислении

Для расчета уровня инфляции в годовом исчислении необходимо просуммировать уровни инфляции за предшествующие выбранному месяцу 11 месяцев и уровень инфляции самого выбранного месяца. Таким образм, ежемесячная инфляция в годовом исчислении представляет собой скользящую сумму уровня инфляции за 12 месяцев. Такой способ представления инфляции наиболее популярен в США.

Год	янв.	февр.	март	апр.	май	июнь	июль	авг.	сент.	окт.	нояб.	дек.	Всего
	5,19	5,67	5,78	5,52	6,01								3,48
	2,42	2,31	2,55	3,10	3,03	3,21	3,37	3,57	3,67	3,98	4,42	4,91	4,91
	5,00	5,24	5,27	5,17	5,13	4,66	4,59	4,33	3,99	3,77	3,54	3,05	3,05
	2,21	2,20	2,36	2,41	2,42	2,30	2,50	3,07	3,39	3,55	3,83	4,27	4,27
	5,02	4,59	4,25	4,13	4,09	4,35	3,86	3,29	2,96	2,73	2,50	2,52	2,52
	9,77	8,06	7,26	7,24	7,30	7,48	7,21	6,84	6,42	6,09	5,76	5,38	5,38
	14,97	16,71	16,93	16,42	15,78	15,29	15,64	15,77	15,68	15,59	14,98	12,91	12,91
	6,05	6,20	6,92	7,33	7,59	7,80	7,45	7,56	8,03	8,30	9,07	11,36	11,36
	7,07	7,28	7,02	7,23	7,38	6,88	6,45	6,49	6,13	6,25	6,48	6,45	6,45
	4,16	3,74	3,70	3,57	3,61	4,30	5,59	5,95	6,58	6,55	6,47	6,58	6,58
	9,56	9,47	9,46	9,61	9,59	9,42	9,01	8,16	7,21	7,19	6,78	6,10	6,10
	8,02	7,18	6,46	6,04	5,97	5,74	5,46	6,04	6,96	7,50	8,06	8,78	8,78
	13,35	13,85	13,98	13,16	12,28	11,87	12,01	11,60	10,69	9,69	9,10	8,80	8,80
	12,56	12,66	13,35	14,30	15,12	15,14	14,73	15,04	15,05	14,23	13,78	13,28	13,28
	8,20	7,61	7,37	7,60	7,76	8,48	8,70	8,59	9,35	10,83	11,49	11,87	11,87
	10,71	11,18	10,61	9,77	9,42	9,03	9,26	9,62	9,44	9,15	9,03	9,00	9,00
	12,70	12,96	13,63	13,77	13,84	13,68	13,16	12,53	12,33	11,68	11,27	10,91	10,91
	11,28	10,58	10,25	10,22	10,15	10,13	10,36	11,28	11,38	11,53	11,70	11,74	11,74
	14,29	14,82	14,78	14,62	13,62	13,93	13,91	13,35	13,28	13,20	12,48	11,99	11,99
	18,96	17,66	16,76	16,04	15,94	14,69	15,00	15,09	14,86	14,84	15,12	15,06	15,06
	20,71	22,19	23,67	24,77	24,81	23,68	22,05	20,88	20,02	18,82	18,63	18,58	18,58
	28,93	25,11	22,49	19,95	19,40	20,15	18,94	18,73	18,54	19,41	19,75	20,20	20,20
	96,92	103,24	107,58	113,06	116,71	120,67	126,51	121,03	62,03	57,12	50,52	36,56	36,56
	10,13	9,43	8,57	7,95	7,48	6,40	5,59	9,62	52,21	58,85	66,84	84,44	84,44
	19,74	18,28	16,71	15,34	14,59	14,51	14,75	14,83	14,11	12,95	11,54	11,03	11,03
	104,50	89,34	78,66	68,27	58,40	50,25	43,60	37,05	31,63	27,21	23,95	21,81	21,81
	214,68	215,24	219,73	219,68	222,73	224,73	224,89	224,70	214,18	186,09	161,00	131,33	131,33
	780,85	682,80	600,09	539,87	479,24	412,09	340,71	265,93	221,19	209,09	204,36	215,02	215,02
	850,46	758,85	694,06	674,49	717,40	722,89	810,61	956,51	1065,47	1033,23	945,97	839,87	839,87
	746,67	1014,89	1262,41	914,10	1001,73	1196,60	1325,49	1440,38	1598,83	1917,26	2235,88	2508,85	2508,85
												160,40	160,40

* Красным цветом обозначена дефляция.

Определение и статистика

Официальную инфляцию в России считает Росстат на основе потребительской корзины. В нее входят продовольственные и непродовольственные товары и услуги. На 2018 год корзина выглядит так.

Непродовольственные товары и услуги берутся 50 % от продуктового набора.

В продовольственную корзину входит все то, что не даст среднестатистическому человеку умереть. 1 раз в 5 лет ее состав пересматривают в зависимости от появления новых товаров и услуг на рынке, а также от изменения предпочтений и образа жизни россиян.

Стоимость корзины определяют как средний уровень цен на ее составляющие по всем регионам РФ ежемесячно. А инфляция – это и есть изменение стоимости такой корзины.

Почему же мы не ощущаем на себе, что инфляция в стране снижается? Здесь может быть несколько причин:

Ваша личная корзина отличается от среднестатистической.

После прочтения Вы поймете, как перестать работать за копейки на нелюбимой работе и начать ЖИТЬ по-настоящему свободно и с удовольствием!

Скачать книгу

Например, вы вегетарианец и не потребляете мясные изделия, но зато в вашем рационе значительно больше овощей и фруктов. Или вы на диете и вообще отказались от мучных изделий, жирной пищи и т. д.

Разные регионы проживания.

Росстат рассчитывает среднюю стоимость корзины по стране. Но вы прекрасно себе представляете, что продукты питания в столице и небольшом провинциальном городке отличаются.

Инфляция – это показатель, который складывается из изменения уровня цен на несколько сотен товаров и услуг.

Но цены на одни из них могут измениться за месяц на несколько десятков процентов, а другие не измениться вообще или даже снизиться. В суммарном выражении и выходит нечто среднее. Или другая ситуация. Цены значительно выросли на товар, доля которого в корзине невелика, а на другие продукты цены не изменились или изменились незначительно. То есть нельзя судить об уровне инфляции по одному продукту.

За последние 10 лет мы прошли непростой путь. Годовая инфляция от 13,28 % в 2008 году сократилась до 2,52 % в 2017. На момент написания статьи (ноябрь 2018 г. инфляция составила 2,89 %). Прогноз на 2019 год пока 5 %, но уже к 2020 году власти планируют вернуться к достигнутым ранее низким значениям.

Сравним инфляцию по годам в России и развитых странах.

Обратите внимание на Японию в январе 2018 года. Уровень инфляции в таблице ниже нулевой отметки

Это явление называется дефляция.

Определение дефляции прямо противоположное инфляции – это снижение цен на товары и услуги. Так же как и высокая инфляция, дефляция опасна для экономики любой страны. Постоянное снижение цен приводит к тому, что люди откладывают покупки на потом, тем самым не стимулируют развитие производства.

Уровень инфляции в России по годам — сравнительный анализ

Задавая вопрос, в чем измеряется инфляция, даже школьник ответит, что в процентах. И иногда они огромные. Предлагаю посмотреть, как изменялся показатель в РФ, чтобы понять, насколько мы стали беднее. Демонстрирую самые «сложные» и достаточно «легкие» года.

Год	Показатель %
1991	160,4
1992	2508,8
1993	840
1998	84,5
2001	18,8
2002	15,06
2006	9
2011	6,1
2013	6,45
2016	5,4
2018	4,3

Уровень инфляции для 2019 Росстат сможет посчитать в конце года. Правительство заложило не более 4%, а вот Банк России не такой оптимистичный в прогнозах — 4,7-5,2%. Рекомендую всегда, когда остро стоит вопрос: куда вложить рубли, смотреть подобные статистики, чтобы подтвердить лишний раз факт, что национальная валюта склонна к обесцениваю, нежели доллар, золото, криптовалюта.

Обзор

В мае 2021 года уровень инфляции в России составил 0,74%, что на 0,16 больше, чем в апреле 2021 года и на 0,47 больше, чем в мае 2020 года. Вместе с этим, инфляция с начала 2021 года составила 3,48%, а в годовом исчислении — 6,01%.

В 2021 Россия занимает 1 место по уровню инфляции в мире.

Инфляция в России, как и во многих странах, рассчитывается на основе Индекса Потребительских Цен на Товары и Услуги. Примечательно, что в России этот индекс рассчитывается только с 1991 года, т.к. во времена СССР и плановой экономики официально уровень инфляции не рассчитывался.

При этом под Потребительскими Ценами подразумевается конечная цена, которую платит покупатель товара или услуги и которая включает в себя налоги и сборы.

Дополнительно

Более подробная информация об инфляции в России :

• Таблицы текущей и исторической инфляции в России по месяцам и по годам
• Графики инфляции по месяцам, показывающие инфляцию от месяца к месяцу
• Графики инфляции по месяцам, показывающие уровень инфляции в годовом исчислении
• Годовые графики — показывают инфляцию по годам
• Настраиваемые аналитические графики позволяют строить графики за произвольный период и сравнивать инфляцию в разных странах за разные периоды
• Калькуляторы инфляции позволяют рассчитать уровень инфляции, изменение цен и покупательной способности денег со временем

Дефляция в исторических моментах

Как мы уже отмечали выше, дефляция в России не предвидится в ближайшие несколько лет. Финансовые кризисы, что возникали за последние тридцать лет, имеют лишь косвенную связь с рассматриваемым явлением. Ниже мы предлагаем ознакомиться с короткой историей зарубежных стран, пострадавших от роста коэффициента дефляции.

США: «Великая депрессия»

Великая депрессия – один из самых крупных финансовых кризисов, который длился почти целое десятилетие. В начале девятнадцатого столетия в Северной Америке наблюдался бурный рост экономики. Многократное увеличение национального дохода привело к повышенным темпам роста спекулятивной области. По словам историков, каждый четвертый гражданин Соединенных Штатов принимал участие в биржевых торгах. Увеличение финансового оборота способствовало тому, что граждане начали приобретать различные товары в кредит.

Коэффициент дефляции начал свой рост в тысяча девятьсот двадцать пятом году, что выражалось в снижении скорости производства автомобилей и развитии инфраструктуры. Для того чтобы восстановить экономику, власти снижали ставку рефинансирования. Данный метод стимуляции кредитования не дал результата, поскольку большая часть средств перенаправлялась на биржу. Экономика продолжала стремительное падение, что объяснялось привязкой доллара к золоту. Именно этот фактор препятствовал выпуску новых денег.

Отсутствие национальной валюты на внутреннем рынке привело к падению спроса на ценные бумаги. Двадцать девятого октября тысяча девятьсот двадцать девятого года брокеры выпустили на продажу более шестнадцати миллионов акций. Ближе к вечеру стоимость акций составляла всего несколько центов, что привело к значительному снижению капитализации рынка. Данное событие часто именуется «черным вторником». Люди, пострадавшие от снижения стоимости акций, начали массово возвращать средства, вложенные в банковские структуры. Потеря ликвидности финансовых учреждений заставила банки прекратить выдачу кредитов. В результате такого решения обанкротилось множество производственных компаний. К середине тридцатых годов, более десяти процентов американцев потеряли свою работу.

Для того чтобы устранить кризис, правительство увеличило государственные расходы, и снизило ставки по налогам. Эта методика принесла результат лишь спустя несколько лет. После избрания на пост президента Франклина Рузвельта была произведена девальвация национальной валюты, выражающаяся в отсутствии привязки курса доллара к стоимости золота. Финансовые вливания от государства в банковские структуры позволили восстановить контроль над основными рынками и промышленностью. Национальная администрация ввела лимиты на определенные виды товаров и установила фиксированные цены на продукты первой необходимости. Эти меры помогли американцам выйти из «великой депрессии».

Основная причина дефляции — уменьшение или недостаточное количество наличных денег, дефицит наличности и, как следствие, снижение заработных плат, сокращение производства

Япония: «Потерянное десятилетие»

Рассматривая примеры дефляции из истории, необходимо упомянуть о явлении, которое получило название «потерянное десятилетие». В двадцатых годах прошлого столетия развитие экономики Японии достигло высоких показателей. Уровень доходности граждан повысился в несколько раз, что привело к полному удовлетворению потребительского спроса. Центральный Банк Японии выбрал стратегию, направленную на стимулирование банковских вкладов. Данная стратегия привела к росту востребованности рынка ценных бумаг.

Большая часть граждан предпочитала вкладывать свои накопления в покупку акций. Рост прибыльности акций стал причиной того, что все свободные средства перенаправлялись в данную сферу. Этот фактор стал причиной нехватки денежных средств для развития остальных рынков. Большая часть компаний, действующих на территории этой страны, занималась исключительно денежными операциями, забывая о реальном секторе.

Для того чтобы ограничить количество спекулятивных операций, правительство начало наращивать величину ключевой ставки. Эти меры привели к тому, что в девяностых годах прошлого столетия обрушились рынки строительства и недвижимости. Недостаток денежной массы привел к массовому падению цен. Бизнесмены терпели многомиллионные убытки, что привело к общему падению экономики.

Формы инфляции и их особенности

По форме проявления процесс можно разделить на три группы:

по способу зарождения;

по характеру протекания;

по степени прогнозируемости.

Каждая форма подразделяется на несколько видов.

По способу возникновения

Способов возникновения инфляционных процессов несколько:

Административный.

Индуцированный.

Импортируемый.

Кредитный.

Административная или социальная инфляция – возникает, когда государство берет под контроль цены и управление ими. Например, правительство страны решает установить низкие цены на определенную группу товаров. Денежные средства населения высвобождаются, нарушается баланс по отношению к товарному объему. Это порождает повышенный спрос на другие товарные группы, значит, цены на них возрастут.

Примером такого процесса можно назвать фиксацию стоимости проезда в общественном транспорте. Социальные цены делают его доступным для использования всем слоям населения, включая людей с низкими доходами. Но если это коснется нескольких групп товаров, свободные деньги граждане будут тратить на иные виды товаров и услуг.

Индуцированная инфляция возникает от воздействия ряда экономических причин. Например, при быстром росте цен на несколько групп товаров или услуг. Так было в России в 2002 году, когда резко подорожали услуги ЖКХ, были отменены некоторые льготы по НДС.

Импортируемая – высокий прирост иностранной валюты и расширение объема ввозимых товаров. Спрос потребителей «переходит» на более дешевую местную продукцию, а производители начинают поднимать цены.

Кредитная инфляция. Явление возникает в разной форме:

Доступность кредитов, вызывающая повышенный спрос на определенные группы товаров, что зарождает предпосылки роста цен.

Массовое кредитование, при котором возврат средств в будущем невозможен.

Использование государством кредитных средств в крупных объемах для сокращения дефицита бюджета.

По характеру протекания

Формы инфляции делятся и по характеру протекания:

скрытая (подавленная);

открытая.

Подавленная инфляция появляется в условиях ценовой политики, устанавливаемой государством. Стоимость товаров и услуг по официальным данным может сохраняться продолжительное время, что приводит к образованию излишней массы средств на фоне явного дефицита. Результатом становится спекуляция – вывод товаров на «теневой рынок» с нерегулируемыми ценами. При этом реальная стоимость продукции может в несколько раз превышать официальную.

Ярким примером скрытой инфляции является дефицит в СССР. Товарное предложение не могло перекрыть финансовые возможности населения, а высокий спрос на недоступную продукцию приводил к росту цен на товары «из-под прилавка» и процветание этого рынка в целом.

Открытая инфляция свойственна рыночной экономике. Регулирование цен возложено на производителей и продавцов, а розничная цена формируется в зависимости от спроса и предложения.

Протекание инфляционных процессов определяется тем, как расходится рост цен. Исходя из этого, различают сбалансированную и несбалансированную форму. Но первая представляет собой лишь теорию, на практике зафиксировать одинаковое колебание цен на разные группы товаров проблематично. На это влияет множество факторов, например, сезонность. Даже в условиях инфляции стоимость одних товаров может резко расти, а других – падать или сохраняться.

Несбалансированная инфляция отличается колебанием цен на различные товары по отношению друг к другу. Степень и пропорции изменения прогнозу не поддаются.

Существует и такое понятие, как «встроенная инфляция». Термин обозначает средний уровень инфляции за выбранный промежуток времени.

По степени предсказуемости

Форма инфляции по степени и возможности прогнозирования делится на:

ожидаемую;

неожидаемую (непредвиденную).

Ожидаемая инфляция может быть спрогнозирована на определенный период времени. Обычно в такой форме цены растут по инициативе правительства.

Непредвиденная – резкое, скачкообразное увеличение стоимости различных товаров. При отсутствии инфляционных ожиданий спрос на них снижается, в результате производители опускают цены, и ситуация принимает прежний вид. Когда население ожидает повышение цен, это выражается в увеличении спроса. Прогнозирование экономических тенденций затрудняется. Если правительство страны не предпримет меры для стабилизации, ситуация будет ухудшаться.

Расчет индекса инфляции. Формулы Ласпейреса, Пааше и Фишера

Первый метод был разработан в 1864 году немецким экономистом Ласпейресом. Вот так метод Ласпейреса выглядит в виде формулы:

Формула расчета инфляции Ласпейреса дает возможность сравнить цены потребительской корзины (q) на текущий (p1) и базисный (p) (период и выявить их разницу. Таким образом, мы узнаем, насколько рыночная корзина подорожала в текущем периоде.

Второй метод называется индексом Пааше в честь немецкого статистика Г. Пааше. Данная формула была разработана в 1874 году и выглядит она следующим образом:

Формула расчета уровня инфляции Пааше демонстрирует изменения стоимости потребительской корзины в текущем периоде по сравнению с базисным. Поэтому мы можем узнать, насколько подорожала или подешевела рыночная корзина в текущем году.

Стоит отметить, что обе методики неточны, так как не учитывают изменения в составе потребительской корзины. Инфляция может повлечь за собой выпадение определенных продуктов питания из рациона ввиду их подорожания.  Из-за неспособности учесть динамику в рыночных корзинах граждан, метод Ласпейреса имеет тенденцию к завышению индекса цены, а метод Пааше – к занижению.

Устранить недостатки обеих формул взялся американский экономист И. Фишер. Он объединил обе формулы расчета инфляции, дабы вывести среднюю арифметическую из их производных. В итоге схема Фишера выглядит так:

Однако из-за сложности расчета и отсутствия внятного экономического содержания, формула Фишера не получила распространения. Сейчас большинство государств (в т.ч. Россия) использует формулу Ласпейреса для расчета индекса потребительских цен по различным товарным группам и регионам.

Интересный факт!

Помимо этих известных методик, есть и более экзотичные, например, индекс «гамбургера». Этот индекс был взят для оценки стоимости одних и тех же продуктов в разных странах. Так как гамбургеры продаются практически везде, этот продукт стал основой для расчетов. По итогам расчётам за 2015 год, выяснилось, что самый дорогой гамбургер продается в Швейцарии (6,82$), а самый дешевый – в Венесуэле (0,67$). Несмотря на свою простоту, индекс «гамбургера» оказался эффективным инструментом для выявления несоответствия стоимости валют в странах с одинаковым уровнем доходов.

Гиперинфляция в мировой истории

Показатели инфляции по годам с огромными цифрами говорят о нестабильном положении внутри страны. Самыми «яркими» примерами делюсь с вами. Германия в 1921-23 годах, где цены увеличивались в 2 раза каждые 49 минут. Показатель 3,25 млн. процентов в месяц. Греция во время Второй мировой войны не далеко ушла. Цены удваивались каждые 28 минут, а показатель инфляции в месяц составил 8,55 млрд. процентов. Не выдержала нагрузки и банковская система Венгрии в 1945-46 гг. Только подумайте о цифре 42 квадриллиона процентов в месяц. Цены становились в 2 раза больше каждые 15 часов. Зимбабве в начале «нулевых».

Обращу внимание еще на один подвид. Инфляция предложения означает что рост цен происходит из-за дисбаланса спроса и предложений на рынке

Она может быть связана с резким повышением зарплаты или на основе массового импорта товаров из-за рубежа. В этом случае усиливается влияние монополистов и часто для решения проблемы запускается административный механизм влияния.

Подводя итог, уточню: много факторов, от чего зависит рост цен, прежде всего, от социального положения в стране, показателя ВВП, дополнительных факторов, как например, санкции или эмбарго. Закрытый экономический цикл провоцирует рост спроса на товары, и, если у людей не будет возможности их купить, тогда пропадает целесообразность их выпуска. Реальный (а не выдуманный органами статистики) показатель 3-5% фактически незаметен для наших кошельков. Желаю, чтобы цены, если и росли на товары, то росли и зарплаты.

Профессиональный инвестор с опытом работы 5 лет с разными финансовыми инструментами, ведет свой блог и консультирует вкладчиков. Собственные эффективные методики и информационное сопровождение инвестиций.

Как рассчитывается инфляция? Формула расчета уровня инфляции

Как известно, инфляция – это динамическое явление, которое имеет тенденции к росту. Поэтому выделяют такое понятие как темпы (или уровень) инфляции. Уровень демонстрирует скорость увеличения цен на основные товары и услуги. Исходя из темпов роста инфляции, выделяют ее виды:

• Ползучая (+10% в год)
• Скачкообразная (+50-200% в год)
• Гиперинфляция (+50% в месяц)

Соответственно, самым “безобидной” является ползучая, которую можно легко контролировать и повернуть вспять. Остальные виды свидетельствуют о структурном кризисе в экономике страны и требуют немедленных решений.

Существуют основные показатели, характеризующие уровень инфляции в стране, которые выражены в индексах:

Стоимости жизни (розничная стоимость товаров, используемых различным категориями населения)

Потребительских цен (розничная стоимость товаров, входящих в состав рыночной корзины.)

Оптовых цен (оптовая стоимость товаров)

Цен производителя (отпускная стоимость промышленных и сельскохозяйственных товаров, а также цены на осуществление грузовых транспортных перевозок)

Отдельно стоит отметить дефлятор ВНП – показатель, демонстрирующий динамику цен на все товары и услуги, формирующие валовый национальный продукт.

Индекс потребительских цен – это главный показатель, используемый для измерения уровня инфляции. Рассчитывается этот индекс на основе потребительской корзины, которая представляет собой список товаров, необходимых обывателю для нормальной жизнедеятельности. Ее состав устанавливается законодательно в каждой стране.

Это интересно!

В России потребительская корзина включает в себя 159 наименований товаров, в США это значение равняется 300, во Франции – 250, в Германии – 450 и так далее.

Чтобы выяснить индекс потребительских цен, нужно сначала установить базисный год, т.е. точку отсчета изменений стоимости товаров и услуг. Затем выясняем стоимость потребительской корзины в базисном и текущих годах. Для получения индекса цен, нужно делить стоимость корзины в текущем году, на аналогичное значение в базисном году. Вот как эта формула выражена в наглядном виде:

Зная индекс потребительских цен, вы можете самостоятельно провести расчет темпов инфляции, если воспользуетесь простой формулой:

В этой формуле  – это индекс цен за текущий год;  – за базисный. По результатам уравнения, вы сможете оценить самостоятельно в каком состоянии находится экономика страны и стоит ли дать денежным сбережениям ход, или лучше преобразовать валюту в другие рыночные ценности.

В разные годы экономисты и математики пытались вывести наиболее эффективные формулы расчета инфляции, которые учитывали бы состав рыночной корзины, а не только ее стоимость. Некоторыми из них до сих пор пользуются, и мы о них расскажем.

Последствия инфляции

Инфляция может оказывать как положительное, так и отрицательное влияние на социально-экономические процессы.

К положительным последствиям инфляции можно отнести следующие моменты:

1. Инфляция оказывает стимулирующее влияние на товарооборот, так ожидание роста цен в будущем побуждает потребителей приобретать товары сегодня.

2. Инфляция служит фактором «естественного отбора» экономической эволюции. В условиях инфляционного развития экономики разоряются слабые предприятия. Таким образом, в национальной экономике остаются функционировать только самые сильные и эффективные предприятия. При этом инфляция может способствовать росту конкурентоспособности отечественных товаров.

3. В экономике с неполной занятостью умеренная инфляция, незначительно сокращая реальные доходы населения, заставляет его больше и лучше работать.

4. Инфляция перераспределяет доходы между кредиторами и заемщиками, причем в выигрыше оказываются заемщики. Получив долгосрочную ссуду под фиксированные проценты, заемщик должен будет вернуть лишь часть ее, так как реальная покупательная способность денег уменьшится из-за инфляции.

5. При инфляции выигрывают должники, покупатели, импортеры, работники реального сектора.

К отрицательным последствиям инфляции можно отнести следующие моменты:

1. Все денежные запасы (вклады, кредиты, остатки на счетах и др.) обесцениваются. Так, от непредвиденной инфляции теряют доходы держатели сбережений на расчетном счете (деньги обесцениваются, и сбережения уменьшаются).

2. Обесцениваются ценные бумаги.

3. Резко обостряются проблемы эмиссии денег.

4. Происходит стихийное, неконтролируемое перераспределение доходов, в результате которого при инфляции проигрывают кредиторы, продавцы, экспортеры, работники бюджетных предприятий. Так, кредиторы (лица, выдавшие кредит), через некоторое время ожидают возвращения кредита деньгами, которые потеряли свою покупательную способность.

5. Снижается экономическое благосостояние тех, кто хранит денежные накопления в банках, если обычный банковский процент ниже уровня инфляции.

6. Рост цен сопровождается падением валютного курса национальной денежной единицы.

7. Искажаются все основные экономические показатели, такие как ВВП, рентабельность, процент и т.п.