Возбуждение дела о банкротстве, порядок процедуры

Как стать банкротом

Если долг фирмы или гражданина превысил половину миллиона рублей, а с момента последнего срока прошло более 3 месяцев, кредитор имеет право потребовать удовлетворение через арбитражный суд.

Также написать заявление может сам должник, если понимает, что выплатить всю сумму иначе он не может.

Примите к сведению: в качестве кредитора может выступать как отдельный человек, банк или фирма, так и несколько лиц – в этом случае необходимо провести собрание кредиторов и составить общее заявление.

Вместе с заявлением кредиторы должны приложить доказательства неуплаты долга и список требований.

В зависимости от ситуации и настроения сторон возможны 3 варианта решения проблемы:

1. Стороны договариваются самостоятельно, заключают мировую и подписывают договор. Это позволяет должнику слегка «потянуть» время и назначить наиболее удобный для себя вариант выплат. Судебное производство будет приостановлено, однако если должник опять нарушит условия договора и перестанет выплачивать деньги, суд начнется вновь.
2. Происходит реструктуризация долга. Судья сам назначает срок, в течение которого должен быть выплачен долг, но не более 3 лет. В это время вся деятельность юридического лица должна идти под контролем арбитражного инспектора, в задачи которого входит помощь в восстановлении фирмы.
3. Если должник никак не может выплатить долг, его имущество арестовывается и отправляется на продажу. За этим также следит управляющий: он составляет список имущества, оценивает его и выставляет на торги, после следит за передачей денег кредиторам. На продажу могут быть выставлены любые предметы: недвижимость, автомобиль, техника, станки, акции, драгоценности. Не могут быть проданы личные вещи, награды и единственное жилье должника, однако в последнем случае могут быть некоторые нюансы.

Этот вариант позволяет кредиторам в любом случае получить свои деньги обратно, а должникам – полностью избавиться от долгов.

Аукционы по банкротству проходят на интернет-площадках.

Особенности

В актуальном законе о несостоятельности должника предусмотрены особенности признания банкротства различных категорий юридических лиц:

• стратегических предприятий;
• финансовых учреждений;
• сельскохозяйственных предприятий;
• градообразующих организаций.

Градообразующая организация — предприятие, где число работников составляет не меньше 5000 человек или 25% работающего населения конкретного населенного пункта.

При процессуальном разбирательстве дела о разорении градообразующего предприятия, ответственными признаются соответствующие государственные органы местного самоуправления. По финансовым обязательствам подобного должника, Российская Федерация, в лице государственных уполномоченных органов, имеет право предоставить своё поручительство.

В отношении градообразующего учреждения период внешнего управления или финансового оздоровления, может быть увеличен судом до одного года. Для остальных категорий должников подобная возможность предоставляется до шести месяцев, продления финансового оздоровления законодательством не предусмотрено.

До завершения финансового оздоровления либо внешнего управления градообразующей организации, государственные уполномоченные органы имеют законное право рассчитаться со всеми долгами, либо удовлетворить финансовые требования кредиторов любым другим способом, предусмотренным законодательством.

К сведению

Важным условием в договоре, при продаже градообразующего предприятия, остаётся сохранность рабочих мест, как минимум для 50% сотрудников.

Сельскохозяйственные организации — учреждения, где основным видом деятельности являются переработка или производство сельскохозяйственной продукции.

Одной из важных особенностей процедуры признания банкротства сельскохозяйственных организаций является учет климатических природных условий, а также других факторов, важных для сельского хозяйства, при анализе материального состояния должника.

При реализации имущества такого предприятия, преимущественное законное право на его покупку, имеют лица, которые занимаются подобной деятельностью и владеют земельным участком, соседствующим с земельным участком должника.

Финансовые учреждения — кредитные, страховые организации.

Рассмотрев исковое обращение о признании финансового учреждения несостоятельным, арбитражный судебный орган вправе принять процессуальное решение о признании кредитной организации банкротом либо об отказе в возбуждении делопроизводства. Другие варианты процедуры банкротства для финансовых учреждений не предусмотрены.

При процессуальном разбирательстве дела о несостоятельности страховой компании лицом, наделённым правовым статусом в арбитражном судебном процессе, признается Минфин Российской Федерации — уполномоченный государственный орган, в обязанности которого входит осуществление надзора за страховой деятельностью.

Стратегические организации и предприятия:

Федеральные государственные акционерные общества и учреждения, чьи акции находятся в непосредственной государственной собственности

Предприятия осуществляющие услуги и работы, имеющее важное стратегическое значение для защиты здоровья, законных интересов, прав населения РФ, обеспечения государственной безопасности и обороноспособности страны.
Оборонно-промышленные учреждения — исследовательские, проектно-конструкторские, научно-производственные, научно-испытательные и другие предприятия, предоставляющие работы по обеспечению и выполнению оборонного государственного заказа.. К сведению

Перечень стратегических государственных предприятий, в том числе оборонного промышленного государственного комплекса, утверждён Правительством РФ и подлежит опубликованию в обязательном порядке.

К сведению

Перечень стратегических государственных предприятий, в том числе оборонного промышленного государственного комплекса, утверждён Правительством РФ и подлежит опубликованию в обязательном порядке.

Для государственных стратегических оборонных организаций предусмотрены повышенные сроки невыполнения обязательств по финансовым требованиям, до их окончания арбитражный судебный орган не вправе принять исковое обращение о банкротстве.

Возможные последствия банкротства для юридического лица

Какие последствия банкротства ожидают юридическое лицо

Наступление финансовых последствий банкротства характеризуется следующими признаками:

• наступает срок оплаты денежных долгов, которые возникли до конкурсного производства, а также обязательных оплат по налогам, сборам, материальным выплатам сотрудникам предприятия;
• имущество предприятия распродается на аукционах;
• не начисляются все виды неустоек, штрафов и процентов по всем долговым обязательствам неплательщика;
• информация о финансовом положении предприятия перестает быть конфиденциальной или являться коммерческой тайной;
• должностные обязанности руководства фирмы и ее органов не требуют дальнейшего исполнения в связи с ее ликвидацией;
• любые виды сделок запрещены к совершению от лица фирмы — банкрота;
• снимается арест, наложенный на собственность должника ранее;
• происходит роспуск персонала, предприятие — банкрот ликвидируется и полностью прекращает свою деятельность.

Предлагаем ознакомиться: Кто из родственников может претендовать на наследство

Компания прекращает свое существование и вместе с ней ликвидируется вся задолженность, связанная с коммерческой деятельностью.

Обычным исходом процедуры банкротства является закрытие предприятия и списание всех его долгов без взыскания с собственников компании. Кредиторы не получают денежных средств себе в убыток.

Для владельцев компании завершение деятельности означает утрату доли в уставном капитале компании. Привлечь их к выплатам долгов не имеют возможности даже судебные инстанции.

Ликвидация организации путем признания своей несостоятельности влечет наступление правовых последствий для руководящего состава компании, ответственного за совершение сделок.

Правовыми последствиями для генерального директора и его заместителей является привлечение к суду и присуждение им обязанности рассчитаться с долгами за счет личного имущества.

Если имели место нерациональныерешения учредителей и руководящего состава предприятия, вовлекшие предприятие в финансовый кризис и носящие фиктивный или преднамеренный характер, то им может быть назначена уголовная ответственность с начислением административного штрафа.

Основанием для этого служит заявление, поданное одним из участников:

• кредиторы, понесшие убытки и ухудшение финансового положения вследствие ликвидации предприятия — должника);
• наблюдатель, имеющий беспристрастное и независимое мнение о состоянии дел в организации);
• внешний управляющий;
• конкурсный управляющий;
• учредители;
• иные заинтересованные лица (например, пострадавшие сотрудники компании).

Если процедура несостоятельности уже проводится, то проверяется состояние фирмы на сам факт отсутствия ее платежеспособности.

Банкротство и закрытие организации не означает, что собственники не могут открывать новые фирмы и заниматься коммерческой деятельностью. Они могут развивать новые бизнес — проекты и участвовать в создании организаций.

Классический исход процесса банкротства подразумевает дальнейшую свободу действий в сфере предпринимательства.

Исключением могут являться случаи, когда исходом процедуры признания несостоятельности стало выявление умышленности действий руководящего состава.

Тем не менее процедура банкротства является одним из вариантов выхода из финансового кризиса организации с минимумом денежных потерь и последствий для собственников компании.

Основная опасность при субсидиарной ответственности банкротства юридического лица — уголовная ответственность

Предпосылки и признаки банкротства

Предпосылки финансовой несостоятельности компании могут появиться за 1,5-2 года до момента, когда юрлицо не сможет оплачивать свои счета. Внутренний кризис компании обуславливается:

• невысоким качеством товаров или услуг, завышенными ценами;
• неграмотными действиями руководства;
• неправильной кадровой политикой;
• нерациональным распределением средств, избыточным кредитованием.

Определенное воздействие оказывает экономическая обстановка в мире и в стране, но менее масштабные события тоже негативно отражаются на рентабельности предприятия.

Признаки банкротства появляются, когда возникает реальный финансовый кризис. Они бывают внешними и внутренними, документальными и косвенными.

Внешние факторы:

• увеличение цен на сырье и ресурсы, используемые на производстве;
• снижение спроса, связанное с нестабильностью экономической обстановки в стране;
• недобросовестная конкуренция.

С внешними факторами, влияющими на банкротство, бороться чрезвычайно сложно, поскольку предприятие не может влиять на глобальные кризисы и экономику страны. Но некоторым компаниям удается вовремя сориентироваться и подстроиться под внешние признаки. Получается не только не закрыть предприятие, но и выйти из кризиса с прибылью.

Внутренние признаки банкротства предприятия намного обширнее внешних:

• непродуманные действия, не позволяющие обеспечить быстрый оборот средств;
• неэффективная инвестиционная политика, приводящая к уменьшению или полной утрате основного капитала;
• непродуктивное применение оборудования и трудовых ресурсов;
• неграмотное ведение маркетинговой политики, отсутствие работы для стимуляции спроса, неправильный расчет стоимости товаров и услуг;
• невыгодное кредитование;
• рост непроизводственных затрат.

Первым признаком возможного банкротства компании часто бывает задержка сдачи финансовой отчетности. Документальные признаки финансовой несостоятельности отражаются в бухгалтерских отчетах. Признаки финансовой несостоятельности – значительные изменения в статьях баланса, спад ликвидных средств, увеличение доли задолженности по кредитам и зарплате.

Косвенные признаки скорого банкротства:

• непримиримые разногласия в руководстве;
• серьезные конфликты между трудовым коллективом и руководством;
• сильное сокращение или необоснованное расширение штата;
• несвоевременное решение производственных проблем;
• отсутствие реакции на экономические изменения рынка.

Все это приводит к тому, что компания теряет клиентов, снижается объем продукции или услуг, прекращаются инвестиции. Результат – утрата платежеспособности.

Досудебный порядок урегулирования споров с арбитражными управляющими

^

Повышение эффективности процедур банкротства и снижение связанных с ними издержек определены в качестве одной из стратегических целей Федеральной налоговой службы.

Достижение данной цели невозможно без организации конструктивного диалога с сообществом арбитражных управляющих, которые являются ключевыми участниками в делах о банкротстве.

Существующие в настоящее время способы взаимодействия налоговых органов и арбитражных управляющих, ограничены, в основном, обжалованием действий (бездействия) арбитражных управляющих в арбитражный суд, а также в орган по контролю (надзору) за их деятельностью.

Вместе с тем, принятая и реализуемая в настоящее время в Российской Федерации концепция саморегулирования предполагает не только проведение последующего контроля, но и предупреждение членами соответствующих саморегулируемых организаций нарушений.

К числу наиболее распространенных нарушений, совершаемых арбитражными управляющими, относятся нарушения, носящие формальный характер, а также нарушения, последствия которых могут быть устранены арбитражным управляющим во внесудебном порядке.

В этой связи ФНС России сообщает о начале пилотного проекта, в рамках которого саморегулируемым организациям предлагается присоединиться к новому формату взаимодействия налоговых органов и арбитражных управляющих.

Данный формат предполагает внедрение внесудебного порядка обжалования налоговыми органами действий (бездействия) арбитражных управляющих в саморегулируемую организацию, членом которой он является.

Результатом организации диалога должно стать оперативное устранение допущенных арбитражными управляющими нарушений, а также снижение издержек, связанных с участием в арбитражных судах, и, как следствие повышение эффективности процедур банкротства.

Порядок участия в пилотном проекте doc (16 кб)

Загрузить

Последствия банкротства через МФЦ

С 1 сентября 2020 года вступил в действие закон № 127-ФЗ

Он дает физлицам и индивидуальных предпринимателей возможность пройти процесс упрошенного банкротства — без обращения в арбитраж, без найма финуправляющего и — что важно — бесплатно

Подать на банкротство через МФЦ можно с просроченной задолженностью на относительно небольшую сумму — от 50 до 500 тыс. рублей. В ходе упрощенки списываются все те же долги, которые списываются в арбитражных судах — кредиты, займы, долги по распискам и ЖКХ. И не списываются те, которые вам не простят и в суде — например, алименты.

Последствия у внесудебки такие же, как и у стандартного арбитражного процесса — это полное списание указанных в заявлении на банкротство долгов. Правда, в этом случае процесс пройдет без реализации имущества, так как упрощенное банкротство через МФЦ возможно только для тех лиц, в отношении которых судебные приставы уже закрыли исполнительное производство в связи с невозможностью погашения долга.

То есть приставы должны установить, что имущества, которое можно было бы реализовать, у человека нет. Логично, что и арестовывать ваши счета и карты тоже никто не будет, так как если бы у вас были средства, чтобы гасить долг, то приставы бы их нашли и списали.

Есть еще один минус бесплатного банкротства — на него нельзя подать в том случае, если ваш долг превышает 500 тыс. рублей. Даже если кредитор с вами уже судился, вы признаны безнадежным должником, и пристав не смог найти ваше имущество.

Есть еще один минус — время, отведенное на процедуру банкротства через МФЦ, дается кредиторам для того, чтобы оспорить ваше право идти «по упрощенке». Они будут искать ваше имущество и следить за тем, не улучшилось ли ваше благосостояние, например, не получили ли вы наследство или работу с высоким окладом.

Остальные же последствия при банкротстве через МФЦ аналогичны тем, которые ждут должника при судебном варианте банкротства. Это возможный запрет на выезд за рубеж, обязанность информировать о статусе банкрота при обращении за кредитом. Запрет на занятие руководящих должностей одинаков для судебной и внесудебной процедуры.

Повторно пройти внесудебное банкротство можно будет только через 10 лет (в отличие от классической процедуры — через суд можно подавать иск о банкротстве раз в 5 лет).

Есть еще один минус процедуры, проведенной через МФЦ — вам не спишут те долги, указать которые вы забыли в заявлении, так как сотрудник МФЦ просто принимает из ваших рук заявление, но он не обязан искать ваших кредиторов.

Несмотря на то, что заявленный срок внесудебной процедуры — всего 6 месяцев, в ряде случаев этот процесс может оказаться дольше, чем стандартная процедура, так как сейчас велик процент возвратов заявлений — они составляются должниками не верно, и подать повторное заявление можно лишь через месяц.

Узнать, как в вашем случае подготовиться к банкротству

Самое главное преимущество прохождения банкротства — это избавление от долгов
Даже если через месяц после признания банкротом вы устроитесь на высокооплачиваемую работу или получите наследство, никто из бывших кредиторов и коллекторов не посмеет требовать у вас возврат долга.

Правила приема заявлений

Прежде всего, следует понимать, что банкротство можно оформлять далеко не всем. В любом случае с момента выполнения последнего платежа по задолженности должно пройти 90 дней. Физические лица имеют право признавать себя банкротами, если их задолженность составит 500 тысяч рублей, а для юридических лиц данный порог составляет 300 тысяч рублей. Учитывается при этом общий размер долга.

Кроме того, вместе с заявлением в арбитражный суд необходимо представить пакет документов (касающихся непосредственно личности должника или компании, задолженности и другие дополнительные справки).

Подавать заявление следует по месту жительства должника или по месту регистрации ИП или юридического лица, в арбитражный суд (как правило, такие инстанции представлены только в региональных центрах).

Рассмотреть поданное заявление в суде должны на протяжении месяца с момента его подачи.

Дела о несостоятельности рассматриваются в том же порядке, если инициаторами процесса выступают кредиторы. Они могут подавать заявление на тех же основаниях, что и должники, а принимается то прошение, которое в суде будет зарегистрировано первым. Истец получит некоторые преимущества при рассмотрении процесса.

Истец должен также внести некоторые обязательные оплаты при подаче заявления в арбитражный суд. Это госпошлина, сумма которой фиксирована и составляет 6 тысяч рублей, а также вознаграждение арбитражному управляющему, минимальный размер которого составит 10 тысяч рублей – эта сумма должна находиться на банковском счете истца.

Какие требования к документации?

Для того, чтобы судебный орган возбудил дело о банкротстве, предоставляется перечень документов, подтверждающих несостоятельность должника:

1. Копии квитанций об отправке писем с информацией об инициировании банкротства участвующим в процедуре лицам.
2. Документация, подтверждающая уплату государственной пошлины.
3. Заявление, подтверждающее уменьшение суммы госпошлины, если таковое имеется.
4. Учредительные документы для юридического лица.
5. Свидетельство, подтверждающее регистрацию.
6. Список кредиторов и их требований.
7. Документы о наличии собственности у должника. Информационные данные от независимого оценщика.

Важно обратить внимание! Арбитражный суд в своем арсенале имеет 5 рабочих дней на выдачу уведомления о принятии документов к рассмотрению

Банкротство юридических лиц

Российское законодательство о несостоятельности предусматривает «сбалансированную модель» процедур банкротства, направленную на равное отношение к интересам кредиторов и должников. Заявленное банкротство является основанием для того, чтобы провести все процедуры, принять необходимые меры для предотвращения от появления у гражданина, ИП или юрлица статуса банкрота, поскольку это не просто статус, а определённые правовые последствия. Существует пять процедур, которые могут применяться к должнику, чтобы иметь основания получить официальное признание банкротства юридического лица. А именно:

• Наблюдение – процедура длительностью до 7 месяцев, направленная на обеспечение сохранности имущества должника, анализ финансового состояния всей потенциальной конкурсной массы (количества денежных средств и активов), составление реестра требований заимодавцев, в соответствии с первоочерёдностью выполнения требований кредиторов и проведение первого собрания кредиторов. На этом этапе осуществляется важная работа арбитражного управляющего при банкротстве предприятия или компании, поскольку представленный им отчёт будет весомым при принятии решения арбитражного суда решения в процессе банкротства. Именно от этого отчета зависит, будет ли проведено финансовое оздоровление или назначено внешнее управление.
• Финансовое оздоровление должника – процедура, направленная на восстановление платежеспособности заёмщика путём уплаты долгов в соответствии с графиком погашения задолженности. При процедуре финансового оздоровления открывается конкурсное производство, так называемая санация, которая проводится, если наряду с признаками банкротства есть основания полагать, что существует вероятность восстановление платёжеспособности несостоятельного лица. Максимальный срок, который отведён на эту процедуру – до 2 лет. Обычно завершение процедуры финансового оздоровления зависит от восстановления платёжеспособности должника. В случае успеха проведённых мер, прекращение делопроизводства, согласно статье № 57 Закона о банкротстве, станет реальностью. Если финансовое восстановление фактически не улучшило платежеспособность должника, суд по заявлению комитета кредиторов может начать ликвидационное производство.
• Внешнее управление – процедура, направленная на восстановление платежеспособности заёмщика в соответствии с планом внешнего управления, который включает различные экономические меры, такие как продажа активов должника, уступка требований, увеличение уставного капитала и т. д.
• Ликвидация – процедура, направленная на реализацию имущества и активов должника, удовлетворение требований кредиторов и последующую ликвидацию должника. Если платежеспособная компания ликвидируется, требования кредиторов удовлетворяются в определённом порядке. Процедура ликвидации может длиться не более 12 месяцев.

Довольно часто процедуры финансового оздоровления и ликвидации завершаются соответствующим решением суда после удовлетворения требований кредиторов или на основании мирового соглашения. Мировое соглашение – процедура, направленная на реструктуризацию и погашение задолженности с целью окончания производства, если появились основания прекращения банкротства. Это происходит путём заключения и соблюдения соглашения между должником и его конкурсными кредиторами. Мировые соглашения должны быть сначала одобрены обеспеченными кредиторами, а потом арбитражным судом. Постановлением об утверждении мирового соглашения арбитражный суд одновременно подтверждает (см. ст. Федерального Закона № 57).

Особенности дел о несостоятельности

Для сравнения и улучшения осознания того, где рациональный подход делу, а где беспрецедентный, стоит рассмотреть несколько судебных практик, где решение суда имеет скандальный характер:

Дело № А50-7142/2017:
Кирковская Е.С. обратилась в суд Пермского края по поводу личного банкротства.
Долг в настоящее время составлял почти 25 млн

руб.
По окончании производства судебный орган, внимательно изучив все условия и обстоятельства, подтвердил Екатерине Сергеевне статус банкрота и предоставил полгода для реализации имущества.
Во внимание не был взял тот факт, что прибыль от реализации может покрыть лишь судебные затраты, а для полного расчета с заимодавцами этого имущества не достаточно.

Решение по № А78-12275/2015:
Нирматаев О.Е. пришел в суд прямо на первый день после того, как вступил в действие закон о неплатежеспособности физлиц — 1 октября 2015 г.
Его задолженность была чуть больше 800 тыс

руб.
Эти долговые обязательства были не только в отношении банковских организаций, но и алиментов, налоговых выплатах. Главным заимодавцем был Сбербанк, представители которого в ходе судебного разбирательства сообщили о передаче заявленных требований в ООО «Тарст».
Таким образом, гражданин имеет задолженность перед банком лишь по карте, в этой ситуации долг составлял примерно 50 тыс. А организация теперь считается еще одним заимодавцем. По долгам совсем мелкого объема было еще несколько иных кредиторов.
К сведению, у Нирматаева абсолютно не было никакого ценного имущества: авто, взятое в долг, сгорело, а с работы он был уволен. Но по итогу судья вынес решение о том, что лицо получило статус банкрота, и предоставил два месяца на реализацию имущества.

Очень часто случаются ситуации, когда мнения экспертов на просторах сети Интернет несколько расходятся с нынешней судебной практикой физических лиц

Важно помнить, что гражданин имеет полное право стать банкротом, даже если у него отсутствует имущество

Также следует упомянуть о двух важных особенностях, наличие которых определяет процессуальные нормы. Это публичность и специфика защиты права.

Первая создана на основании подтверждений банкротства, которые в дальнейшем приводят к крупным последствиям, причем не для одного лица — дебитор, его сотрудники, юрлицо или ИП, члены семьи, владельцы и заимодавцы. Также часто получают множество проблем государство и админобразования. Вторая особенность состоит в том, что  рассмотрение заявления арбитражем преследует цель не получения решения, а выравнивания конфликтной ситуации, получившейся при возникновении невозможности уплаты долговых обязательств.