Что делать, если на вашу банковскую карту поступил неизвестный перевод

Проверить отправителя

Если не пришли деньги на карту от Сбербанка, получателю рекомендуется сначала связаться с отправителем и попросить его проверить факт совершения операции. Просмотреть текущий статус и информацию по переводу можно одним из следующих способов:

• через Сбербанк Онлайн;
• в приложении для смартфонов;
• через специалистов в офисе.

Перевод может быть не исполнен из-за следующих проблем отправителя:

• некорректные, ошибочные реквизиты;
• отсутствие или недостаток средств;
• просроченная или заблокированная карта Сбербанка;
• исчерпание лимита;
• необходимость дополнительно подтвердить операцию через call-центр.

Ошибка в реквизитах

При перечислении денег следует очень внимательно вводить реквизиты получателя. Сбербанк обеспечивает при переводе по номеру карты проверку правильности ввода номера. Он проверяется на отсутствие ошибок по математическому алгоритму. Если средства переводятся внутри Сбербанка, то отправителю также будет показано имя, отчество и первая буква фамилии получателя, а затем предложено проверить данные и подтвердить операцию.

При перечислении денег по реквизитам счета банковские системы контролируют длину каждого реквизита (номер счета, ИНН и т. д.), а также проверяют при возможности их по математическим алгоритмам. Но все же иногда ошибочный платеж может уйти. Он зависнет на специальном счете «невыясненных поступлений» и будет возвращен отправителю.

Недостаточно средств на карте

Если денег на карте недостаточно, Сбербанк или любой другой банк не будет выполнять операцию. Она будет отклонена. Пользователь, пытавшийся выполнить транзакцию, увидит информацию об отказе на экране компьютера или другого устройства. Естественно, что получателю при этом никакие сообщения приходить не будут.

Проблему решить можно 3 способами:

• пополнить счет и повторить операцию;
• отправить меньшую сумму;
• отказаться от операции, перечислить средства другим способом.

Карта просрочена или заблокирована

Все карты имеют срок действия, их могут заблокировать по просьбе держателя, из-за подозрительных операций и т. д. Деньги с такого пластика никуда не уйдут. На экране пользователю будет показано соответствующее уведомление. Но приходить уведомления будут только держателю карточки, с которой происходила попытка отправить финансы.

Решением проблемы станет снятие блокировки, перевыпуск карточки. Для заказа нового пластика можно оставить заявку через Сбербанк Онлайн, через сотрудников офиса или по телефону call-центра. После получения новой карты ее надо активировать.

Перевыпуск по сроку действия Сбербанк для своих карт осуществляет бесплатно. Стоимость замены по краже, утере или другим причинам зависит от категории карточного продукта и его типа:

• для любых кредиток, Золотых и премиальных дебетовок – 0 р.;
• для классических дебетовок (включая молодежные) – 150 р.;
• для социальных (пенсионных) карточек – 30 р.

Исчерпан лимит по переводам

В целях безопасности Сбербанк устанавливает определенные ограничения на исходящие переводы. Аналогично поступают и другие финансовые учреждения. Если лимит исчерпан, то операция будет отклонена, а клиенту придет уведомление об этом. Информация также будет показана на экране компьютера или смартфона.

Направление перевода	Лимит Сбербанка
Другим клиентам Сбера через онлайн-банк	1000000 р.
Другим клиентам Сбера по SMS	8000 р.
Карты сторонних банков через онлайн-банк	150000 р.
Счета сторонних банков через онлайн-банк	1000000 р.
Карты, счета любых банков через отделение	Нет

Операция не подтверждена

Некоторые операции могут показаться автоматизированной системе банка подозрительными. Например, так часто происходит при перечислении крупной суммы в адрес нового человека. Сбер временно блокирует такие операции и клиенту приходит уведомление с просьбой о подтверждении.

Если держатель пластика на самом деле проводил операцию, то он может ее подтвердить, выполнив следующие действия:

1. Позвонить сотрудникам call-центр по телефону 900.
2. Следуя подсказкам переключиться на специалиста.
3. Подтвердить транзакцию, сообщив паспортные данные, секретное слово.

После подтверждения операция будет обработана практически сразу. Деньги приходят в этом случае в стандартные сроки. Но отсчитываться они будут только с момента получения банком подтверждения.

Иногда сообщения не приходят. Проверить нет ли транзакций, требующих подтверждения, можно самостоятельно в сервисе Сбербанк Онлайн.

Основные причины нарушения сроков

Резюмируя вышесказанное, можно выделить следующие причины превышения сроков банковских операций, связанных с расчетными счетами и картами клиентов, являются:

• различная длительность операционного дня для внутрибанковских операций и операций с другими банками;
• поступление платежного поручения в конце операционного дня — в этом случае обработка и перечисление средств переносится на следующий день;
• проблемы с региональными отделениями одного и того же банка, которые находятся в разных населенных пунктах;
• наличие третьих организаций между банками-получателями и банками-отправителями;
• пропуск кредитными организациями нескольких банковских рейсов при межбанковских операциях;
• транзакция между различными типами карт — с кредитной на дебетовую;
• транзакция между картами различных платежных систем — с карты Мир — на «Маэстро» и т. п.;
• превышение лимитированных к переводу средств;
• перевод свыше 50 тысяч рублей по межбанковской транзакции;
• нарушения в оформлении платежного поручения;
• технические проблемы и сбои в программах банковских систем;
• технические проблемы с картой клиента;
• снятие средств с карты через банкомат другой кредитной организации.

Между держателями картсчетов Сбера

От того как отправить денег зависит скорость их доставки. При переводе средств с карты на карту Сбербанка время ожидания составляет несколько минут при условии, что деньги перечисляли через банкомат Сбера. Если одна из карт принадлежит национальной платежной системе «Мир», то срок поступления денег на баланс такой же.

Перечисления в интернет-банке или мобильном приложении по номеру карты с карсчета того же банка осуществляются мгновенно. При переводе через кассу время ожидания увеличивается до 3 дней, потому что при таком перечислении на срок доставки влияет график работы финансовых организаций. Бывает так, что пополнили баланс в отделении в пятницу в 21:00, а зачислились на счет они только в понедельник к обеду.

Это интересно: Райффайзенбанк — банки-партнеры без комиссии

Причины не зачисления денег на карту Сбербанка

В большинстве случаев деньги поступают на счет получателя сразу же после подтверждения отправителем транзакции. Но бывают случаи, когда средства не зачисляются продолжительное время. Причины такой ситуации могут быть разными – от технических сбоев до ошибки в реквизитах.

Сроки зачисления средств не закончились

Для разных видов переводов финансовой организацией предусмотрены свои сроки зачисления:

Способ перевода	Срок зачисления
Между картами клиента внутри банка	Мгновенно
Через Сбербанк Онлайн	Клиента Сбербанка – мгновенно. Клиенту другой финансовой организации – в течение 3 дней.
Через электронные платежные системы (Юмани, Киви, Вебмани)	Если платежный инструмент привязан к электронному счету – мгновенно. Если не привязан – в течение 3 дней.
Через банкомат или терминал	В течение 3 дней.
Через кассу банка	В течение 3 дней.
Международные транзакции	В течение 7 дней.

Важно! Сроки указываются в рабочих днях. В выходные и праздничные дни транзакции, требующие участия оператора, не проводятся

Это может стать причиной увеличения календарного срока зачисления денег на карту.

Поэтому прежде, чем начинать волноваться, необходимо уточнить срок, в течение которого деньги должны поступить на счет получателя.

Если же срок истек, а деньги так и не поступили, следует выяснить причину возникшей ситуации, обратившись в офис финансовой организации лично или позвонив в службу поддержки по телефону 8 (800) 555-55-50.

Возможно, отправителю потребуется подать заявление на розыск перевода. Оно оформляется при личном визите в отделение банка или позвонив по телефону 900.

Неправильные реквизиты

В таком случае возможны два варианта развития событий:

1. Списание денежных средств со счета отправителя не происходит, поскольку указаны несуществующие реквизиты получателя.
2. Перевод отправляется по ошибочно указанным данным.

Хорошо, если ошибка будет установлена в течение первых суток или будут указаны несуществующие реквизиты. Если деньги будут получены третьим лицом, вернуть их будет трудно.

Технические сбои в системе банка

К сожалению, такие ситуации тоже случаются. Никакая, даже самая высокотехнологичная система, не может быть полностью защищена от сбоев в работе оборудования. Сбербанк всегда информирует своих клиентов о произошедших неполадках в системе. На практике такие проблемы решаются оперативно, и после их устранения средства поступают на счет.

Превышение установленных лимитов

Для всех банковских продуктов предусмотрены лимиты (дневные, месячные или годовые) по объему сделок. В случае его превышения необходимо дождаться окончания срока действия, и тогда перевод будет осуществлен. В случае превышения дневного лимита, операция будет проведена на следующий день.

Плановые технические работы

Обычно Сбербанк заранее уведомляет своих клиентов о проведении технических работ в системе. Но если деньги были отправлены накануне их проведения, то время поступления средств получателю может увеличиться.

Проблемы с картой или счетом получателя

Это может быть: истечение срока действия платежного инструмента, блокировка по подозрениям в мошеннических действиях или в связи с задолженностями. В этом случае отправителю рекомендуется написать заявление на возврат.

Некорректно завершенная операция

Такая транзакция отменяется автоматически. На практике чаще всего такие случается при отправке денег через мобильное устройство, когда по ошибке отправитель нажимает неправильную кнопку или не завершает операцию.

Как узнать от кого поступили деньги

У вас есть 3 варианта, как узнать кто перевел деньги на карту. Выбирайте тот, который в текущий момент для вас доступен и наиболее удобен:

С помощью услуги «Мобильный банк»

Сбербанк по запросу клиентов подключает услугу под названием «Мобильный банк». Если активирована полноценная версия (не Lite), то после каждого поступления средств на телефон должна приходить информация о переводе. В таких сообщениях, помимо суммы, также указываются:

• дата, когда операция была совершена;
• фамилия и инициалы того, кто перевел деньги;
• сообщение, которое отправитель пожелал написать (например, «возврат долга», «репетитор» и т.д.).

Внимание! При подключенном Lite-пакете СМС с указанной информацией не поступают. В таком случае вы можете самостоятельно запросить мини-выписку

Для этого на номер 900 отправьте такой текст: ИСТОРИЯ ХХХХ (вместо пишется  XXXX – последний блок цифр на пластике). Также можете воспользоваться другим способом запроса рассматриваемых сведений.

Через интернет (услуга «Сбербанк Online»)

Следующий вариант – посещение сайта «Сбербанк Online». Предположим, что у вас есть реквизиты доступа к этому сервису, а если нет – зайдите на online.sberbank.ru и найдите там ссылку «Регистрация», а затем проследуйте всем инструкциям сервиса.

Ваши действия, когда окажитесь на главной странице личного кабинета:

• перейдите в раздел «Карты»;
• откроется новая страница, в её верхней части находится информация о пластике, за ней размещаются 3 вкладки, а под ними – несколько ссылок. Среди них есть «Полная банковская выписка» – по ней следует кликнуть;
• после этого отобразится форма заказа. В ней нужно выбрать период, за который интересуют операции, и нажать «Показать выписку». Спустя несколько секунд на экран будет выведена детализация расчётов. Из неё возможно узнать, кто, когда и по какому поводу выполнял перечисление.

В любом отделении банка

Третий способ – лично обратиться в отделение. Отправляясь в офис, нужно взять с собой сам пластик и паспорт. Обратитесь к оператору, который занимается операциями с картами, попросите распечатать выписку за период, когда поступал интересующий перевод. Спустя 2-3 минуты у вас на руках будет бумага, содержащая информацию об одном или нескольких запрошенных поступлениях.

Подробности

В каждом банке установлен определенный срок

на протяжении которого, денежные средства зачисляются на расчетный счет. Именно в этот срок необходимо уложиться при проведении проверки списания денег. К примеру, в Сбербанке на проверку операции дается 24 часа.

Если получатель не согласен с возвратом перевода, то банк может только порекомендовать самим уладить спорный вопрос. В любом случае возвратить деньги можно, однако на эту процедуру понадобится время.

Исходя из этого, банковское учреждение, как правило, никогда не вмешивается в урегулирование споров между своими клиентами. Все клиенты Сбербанка, при оформлении пластиковой карты, подписывают документ том, что за осуществление ошибочного перевода, они полностью отвечают за совершенные действия.

Итак, для того чтобы вернуть деньги

которые отправитель ошибочно зачислил на счет получателя необходимо получить решение суда. Как правило, это длительный процесс. Поэтому в случае, если на вашу карту пришли чужие деньги – не стоит обольщаться, это всего лишь чья-то оплошность. Случай больше относится к вопросу порядочности человека, возможно, кому-то эти деньги необходимы именно сейчас, и, самым верным решением будет их возврат.

Иногда имеют место банковские ошибки (технические сбои), когда банк неверно осуществляет проводку, в результате чего финансы зачисляются совсем на другой счет. Данная проводка относится к спорным и банк, осуществив проверку, устраняет ошибку (отправляет деньги обратно отправителю или перечисляет на нужный счет).

После установленного банком времени на зачисление денег, необходимо сделать следующие действия:

— связаться с человеком, которому должны были поступить деньги и уточнить его координаты (в данном случае, данные карты);

— провести сверку сведений по карте в чеке, убедиться в правильности;

— позвонить оператору банка и выяснить причину задержки перевода;

— после того, когда закончится время проверки, а информации из банка не поступит, следует обратиться в банковское учреждение и оформить заявление установленного образца на оспаривание транзакции. В заявлении, помимо основных данных необходимо обозначить адрес банкомата, через который была совершена операция и приложить копию квитанции, подтверждающую проведение операции.

Оформить претензию, согласно утвержденным стандартам Сбербанка, возможно в течение 60 календарных дней с момента проведения банковской операции. Если в этот срок в банк не поступит письменного заявления, то это означает, что клиента устраивает порядок проведения операции.

Каждому человеку следует помнить, что

если на его счет случайно были перечислены денежные средства, то повода для радости нет, присваивать чужое – это уголовно наказуемое дело. Лучше сразу обратиться в банк и произвести возврат денежных средств.

В современной действительности, нередко, мошенники выстраивают свои схемы, поэтому следует быть бдительными. Вам могут позвонить с просьбой вернуть «случайно» перечисленные деньги. В таком случае, не нужно нервничать и, тем более, переводить средства. Можете смело перенаправить звонившего в банк с целью оформления заявления на отмену транзакции. В данном случае, получатель не виноват в оплошности отправителя. К тому же всегда присутствует риск возврата денег в двойном размере, это касается мошеннических действий. Сначала мошенники получают ваши перечисления, а затем обращаются в банк с целью отмены первой транзакции.

Итак, если на вашу карту прислали непонятную сумму, не стоит беспокоиться, ведь вам ничего не грозит, необходимо:

— проанализировать, что может представлять собой данное зачисление (возможно, это забытый платеж либо оформленный ранее возврат);

— если произошла ошибка банка, то вам обязательно перезвонят;

— если вам кто-то случайно перевел деньги, тоже не стоит торопиться. Этот человек оформит заявление на возврат и после того, когда вы дадите свое согласие, с вас спишут данную сумму;

— все разбирательства проводите через банк, это гарантия того, что вы не станете жертвой мошенников.

Если ошибочные зачисления произошли по вине банка, то, в данном случае, вам не нужно ничего делать, банк сам их и спишет.

Причины проблем с получением

Иногда деньги не приходят своевременно из-за проблем у получателя. Они могут быть связаны со сбоями банковской системы, техническими работами, проблемами с картой и т. д. Решать проблему придется уже получателю средств. Но предварительно ему надо уточнить в call-центре, с чем связана ситуация.

Сбой системы банка

Банковские системы обслуживаются людьми и, хотя за ними следят тщательно, иногда сбои могут возникнуть. О крупных сбоях сообщается достаточно активно в СМИ, на специализированных сайтах или онлайн-ресурсах банка. Предпринимать никакие действия не требуется. Деньги приходят автоматически после устранения сбоев.

Если техническая ошибка не носила массового характера и задела лишь некоторых клиентов, то часто деньги проходят также автоматически. Но иногда потребуется звонок в call-центр и подача претензии.

Дефект карточки получателя

Средства не приходят достаточно часто из-за того, что карта заблокирована, у нее закончился срок действия. Деньги могут вернуться получателю, зачислиться позднее на карту после ее разблокировки или попасть на счет «невыясненных поступлений».

Решать проблему придется через обращение в кредитную организацию получателя. Банк-отправитель со своей стороны ничего сделать не сможет. Обычно он даже не знает, почему не приходят отправленные деньги.

Другие проблемы на стороне получателя

Иногда деньги не приходят из-за значительно более серьезных проблем. Иногда счет клиента-получателя может быть заблокирован приставами. При этом фактически средства приходят, но сразу списываются. Еще одна вероятная ситуация – блокировка по подозрениям на нарушения антиотмывочного законодательства. Деньги при этом также приходят, но использовать их не получится.

Еще одна частая проблема – передача отправителю старых реквизитов счета, который уже закрыт. Деньги при этом приходят в банк получателя, зачисляются на счет «невыясненных поступлений». Разобраться с «невыясненными» средствами может отправитель, направив, письмо об уточнении реквизитов через свой банк. Если этого не произойдет, то финансы через несколько дней вернутся ему на счет.

4 причины узнать, от кого пришли деньги в Сбербанке

Входящий перевод от неизвестного лица – редкость, так как ошибиться в одной цифре номера карты невозможно (банк не пропустит операцию), да и на экране всегда отображается имя получателя. Если все же транзакция проведена, деньги упали на счет, узнать отправителя стоит по ряду причин:

• не стать жертвой мошенников – злоумышленники могут отмывать средства;
• понять, кто из родственников или друзей провел платеж, чтобы поблагодарить;
• не получить в будущем иск о неосновательном обогащении – деньги придется вернуть через суд;
• для собственного спокойствия.

Также можно узнать у друзей, кто из них отправлял переводы в указанную дату – возможно, так получится определить источник поступления.

Уголовная ответственность за потраченные деньги

Существует реальное дело, которое было в 2012 году. Человека посадили в тюрьму на три года за то, что он потратил ошибочно перечисленные ему деньги. Также он должен был выплатить штраф.

По ошибке операционного кассира, на счёт человека пришла значительная сумма, около 2млн руб. Узнал он об этом с помощью смс-оповещения. Деньги человек снял, и, конечно же, в банк обращаться не стал. Через несколько дней ошибка была обнаружена. Банк пытался решить дело без суда, предложив вернуть деньги. Но согласия не получил. После этого было возбуждено уголовное дело, и подан иск в суд. Банк суд выиграл. А срок человек получил за то, что был доказан факт снятия денег с карты. Вот такая поучительная история.

Как видно, если в деле участвует банк, то сразу подключаются суды, правоохранительные органы. Брать не свои деньги – это уголовно наказуемое действие. Поэтому, когда клиент получает неожиданное перечисление, не стоит особо радоваться. Лучше обратиться в банк, и вернуть нежданные средства.

Что делать, если деньги не пришли на расчетный счет

Никто не застрахован от подобных ситуаций и решать их нужно максимально быстро: 

1. некорректное заполнение платежного документа (например: реквизитов). Рекомендуется созвониться со специалистом банка, узнать ошибки и способы их исправления, судьбу перечисления и срок возврата денежных средств (1-10дней). Чаще всего подобные ошибки исправляются составлением заявления на уточнение или новым платежным документом (специалист подскажет);
2. неполадки в банковской системе (например: программный сбой). Лично или по телефону необходимо выяснить причину задержки и срок исправления ситуации. Чаще всего вопрос решается и деньги приходят получателю не позднее 5 дней;
3. отсутствие денежных средств на корреспондентском счету банка-плательщика. Банки могут иметь временные трудности или даже «прогореть». Если «повезло» хранить деньги в таком – возможно, платеж не будет выполнен совсем;
4. банковская система безопасности не одобрила платеж. Государство отслеживает потоки денежных средств не только по юридическим лицам, но уже и по гражданам, поэтому попасть в список неблагонадежных рискует каждый (особенно тщательно контролируются суммы свыше 600 тысяч рублей). Необходимо созвониться с банком, узнать и предоставить перечень необходимых документов для подтверждения законности перечисления. 

В любом случае, при возникновении вопросов необходимо звонить в банк и выяснять причину проблемы и способы выхода из ситуации.

Как сделать отмену перевода и когда это будет возможно?

Отмена перевода возможна только до момента зачисления денег на счет получателя. Если перевод выполняется по внутренней системе одного банка большинство переводов выполняется мгновенно. Технические проблемы могут продлить этот сок до суток. По системе внешних переводов между кредитными организациями – от двух до пяти дней.

Может ли Сбербанк вернуть деньги?

Сбербанк, как и остальные банки подчиняется требованиям Федерального и регионального законодательства. Самостоятельно кредитная организация не имеет право снимать деньги со счета лица, которому поступил платеж. Если человек, который переводит деньги успел позвонить на номер 900 и отменить перевод, то все окончится хорошо. Если нет, то придется пройти сложный путь возврата своих денег.

Порядок действий и способы решения проблемы

Первоначально, после обнаружения ошибки необходимо обратиться в банк с заявлением, в котором сообщить о произведенном ошибочном переводе. Заявление нужно подготовить заранее. Два экземпляра должны быть идентичны друг другу. На экземпляре клиента сотрудник банка должен поставить отметку о принятии заявления с указание даты принятия.

В тексте документа указываются следующие данные:

• Фамилия, имя и отчество заявителя.
• Основные контактные данные (номер мобильного телефона, адрес электронного почтового ящика).
• Серия и номер паспорта, кем, когда документ был выдан.
• Адрес постоянной регистрации.
• Адрес фактического проживания (если не совпадает с адресом постоянной регистрации).
• Дата и время ошибочной транзакции.
• Реквизиты карты, на которую произведен перевод.
• Сумма произведенной транзакции.

После получения заявления сотрудник банка связывается с владельцем карты и уведомляет его о том, что на его реквизиты поступил ошибочный перевод. Тот, кому перевели денежные средства будет извещен о необходимости совершения возврата полученной суммы. С точки зрения законодательства, произошло неосновательное обогащение гражданина (статья 1102 Гражданского кодекса Российской Федерации).

При оптимальных условиях сотрудник банка свяжется с владельцем карты, тот сразу возвратит денежные средства. Однако, часто либо не удается связаться с владельцем, либо тот отказывается возвращать деньги. В этом случае придется пойти длинным бюрократическим путем. Целесообразность действий зависит от размера ошибочного перевода. Первоначально, следует написать заявление в территориальное отделение министерства внутренних дел (полицию).

Почему могут задержать перевод

Как уже было сказано раннее, во время денежных переводов могут возникнуть внештатные ситуации, значительно продлевающие срок перевода.

Это важно учитывать, если в будущем планируется финансовый перевод, от срока перевода которого будут зависеть важные обстоятельства. Причины, по которым может происходить задержка денежного перевода:

Причины, по которым может происходить задержка денежного перевода:

1. Срок перевода
   Если денежный перевод не осуществился в течение 1-3х дней, то не стоит поднимать панику. Если же с момента перевода прошло более 4-х дней, то стоит обратиться в отделение банка;
2. Наличие выходных дней или праздников
   Данные факторы позволяют увеличить срок перевода на законодательном уровне.
   Отправка денежных средств будет произведена сразу же после окончания выходных или праздничных дней.
3. Нарушения в работе техники
   Несмотря на то что все механизмы налажены, техника может давать сбой.
   При наличии нарушений сотрудники стремятся сразу же заняться их починкой, так что сразу же после налаживания работы перевод средств будет осуществлён.
4. Неправильно заполненные реквизиты
   Если при перепроверке реквизитов обнаруживаются ошибки, то необходимо незамедлительно обратиться в отделение банка для решения этого вопроса.
   Стоит помнить, что для исправления ошибок существуют сроки, при упущении которых возврат денежных средств может стать невозможен.
5. Слишком большая сумма перевода
   Проследить за статусом перевода очень просто! Достаточно войти в свой кабинет на сайте банка, введя собственные данные.

Однако если отправка платежа долгое время имеет статус «ожидает обработки», то стоит обратиться в отделение банка для подтверждения своего перевода.

Если же лимит перевода будет превышен, то необходимо «раздробить» сумму и переслать её на противоположный счет по частям.

Видео

В данном видео вы узнаете о нюансах переводов на карты физических лиц и какие последствия (штрафы) могут последовать от налоговой службы РФ.

Обращаемся в суд

Когда ответчик нашелся, можно написать на него претензию. Если вас и ответчика вызовут на допрос, то есть шанс, что получатель вернет деньги уже на этом этапе. Процедура эта не самая приятная. Но даже если получатель все равно отказывается вернуть деньги, придется подавать иск.

Отправьте в банк запрос на подтверждение перевода, чтобы приложить его к материалам дела. Когда вы получите исполнительный лист, напишите заявление судебному приставу и приложите к заявлению оригинал листа. В заявлении с приложением указывайте номер и серию исполнительного листа. Лучше заявление заполнить в двух экземплярах.

В суде вы также можете взыскать проценты за пользование своими деньгами, сумму госпошлины за подачу заявления и даже компенсировать моральный ущерб и оплату услуг юриста.

Небольшой совет Выберу.ру: чтобы не проверять скрупулезно каждую цифру банковской карты или длинного счета при переводе, воспользуйтесь некоторыми хитростями.

1.Используйте шаблоны. Создайте в мобильном банке шаблон перевода с номером счета или карты получателя.

2. Напишите номер счета или карты в любом текстовом редакторе, скопируйте и вставьте в графе «Номер карты получателя в мобильном банке».

3. Также безопаснее переводить деньги по номеру телефона. Во-первых, вы уже будете знать номер получателя. Во-вторых, его можно сразу выбрать из контактов телефонной книги, а не вводить вручную.

4. Воспользуйтесь сервисом денежных переводов от Выберу.ру и банка «Уралсиб» — все транзакции надежно защищены. Информация о банковских картах используется только в момент совершения операции и передается по протоколу в защищенном виде. Перед переводом ознакомьтесь с тарифами.

Риски и санкции в случае обнаружения незадекларированного дохода по НДФЛ.

В случае обнаружения незадекларированных доходов, к физическому лицу, помимо доначисления НДФЛ применяются дополнительные штрафы в размере 20% от неуплаченной суммы налога, а также пеня.

Известны случаи, когда регулярные поступления от физических лиц расценивались, как незаконная предпринимательская деятельность, возможна уголовная ответственность. Несмотря на то, что физические лица не являются предпринимателями, инспекции часто инициируют выездные проверки и доначисляют НДФЛ и НДС. Суды поддерживают проверяющих.

Апелляция по определению Санкт-Петербургского городского суда от 10.11.2014 № 33-17691/2014) указала, что физическое лицо, ведущее предпринимательскую деятельность без регистрации в качестве ИП, при неисполнении обязанностей, возложенных на них НК, не вправе ссылаться на то, что оно не является ИП (статья 23 ГК и статья 11 НК) и не является плательщиком НДС. Проанализировав договоры аренды, суд установил, что в договорах учтены возможные риски предпринимательской деятельности. Свидетели показали, что проверяемое лицо в течение длительного времени систематически получало прибыль от сдачи помещений в аренду. Таким образом, истец попал под статью о незаконной предпринимательской деятельности. К нему применили нормы права, применимые к ИП, являющимся плательщиками НДС. С налогоплательщика был взыскан НДС, НДФЛ, штрафы, пеня.

Аналогичное мнение содержится в определении Новосибирского областного суда от 14.10.2014 по другому делу – № 33-8775/2014 – по результатам выездной налоговой проверки физического лица инспекция доначислила НДФЛ, НДС, пеню и штрафы.

Ответственность за использование чужих денег

Эксперты не рекомендуют тратить деньги, которые поступили на счет вашего платежного инструмента по ошибке. Это связано с тем, что за подобные действия отечественное законодательство предусматривает уголовную ответственность.

В российской судебной практике уже существует пример того, что за растрату пришедших по ошибке на карту денег человек получил уголовное наказание. Решение по этому делу было вынесено в 2012 году, в качестве наказания за растрату чужих денег человек получил три года тюрьмы. Также суд обязал его вернуть все потраченные деньги и оплатить довольно внушительный штраф.

Вам будет полезно узнать подробности этого случая. В 2012 году сотрудник банковской структуры совершил ошибку, в результате которой на счет случайного получателя поступило два миллиона рублей. Эта ошибка была выявлена спустя несколько дней. Сразу после выявления ошибки сотрудники банковской структуры связались со случайным получателем и попросили его дать согласие на возврат средств. На законные требования банковской структуры случайный получатель ответил отказом, после чего было начато судебное разбирательство.

По результатам судебного разбирательства наш герой попал в тюрьму на три года, так как удалось доказать, что деньги, поступившие ему на счет по ошибке, он лично снимал при помощи банкомата

Важно отметить тот факт, что преступникам известно, что деньги могут приходить на счет карт наших соотечественников из-за разнообразных ошибок. Они пользуются сложившейся ситуацией и обращаются к потенциальным жертвам с просьбой вернуть пришедшие им по ошибке деньги

Ни в коем случае не совершайте самостоятельный возврат средств. Это связано с тем, что для возврата пришедших по ошибке денег банковской структуре требуется ваше согласие в письменном виде, для оформления которого требуется посетить один из филиалов.