Топ лучших дивидендных etf — обзор инструментов со стабильной доходностью

Шаг 4 — Необязательный

Льготы по комиссиям

Некоторые брокеры обнулили брокерские комиссии за покупку-продажу своих «родных фондов».

Например, БПИФ VTBX можно бесплатно купить через брокера ВТБ, TMOS — через Тинькофф. Экономия получается небольшая — 0,05 — 0,3% от суммы сделки в зависимости от тарифа брокера. Но лишнюю копеечку можно сэкономить.

Копеечные фонды

Минимальная сумма покупки одного фонда варьируется от нескольких рублей (в буквальном смысле) до нескольких  тысяч. Дешевые (копеечные) фонды актуальны для инвесторов с небольшими капиталами. Либо некоторые фонды можно брать на сдачу.

Лично я так делаю постоянно. Раньше у меня болтались на брокерском счете какие-то остатки денег, которые некуда было пристроить.Сейчас даже на 5-10 рублей можно купить ETF. ))))

Надежность и устойчивость

В мире каждый день закрывается несколько десятков биржевых фондов. В будущем может зацепить и нас. Если фонд закроют — деньги за активы конечно же вернут. Либо заранее предупредят о ликвидации. И нужно будет самостоятельно закрыть все позиции.

Чем это чревато для инвестора?

Сама по себе такая ситуация не смертельная. Просто переложим бабки в другой аналогичный фонд.

Но нужно будет учитывать ряд фактов: брокерские расходы и налоги.

Дополнительные брокерские расходы будут в двойном размере: продать ликвидационный фонд и выкупить новый.

Налоги. При продаже, когда вы фиксируете прибыль — попадаете на 13% налог. Который можно было бы избежать при владении бумагами более 3-х лет (про ЛДВ).

Второй момент — обнуление срока владения, при покупке новых бумаг. Снова нужно ждать 3-года, чтобы была возможность продать акции без налога.

Третий момент — фиксация убытка. Акции в момент ликвидации могут находится в просадке.

Удачного выбора выгодного фонда на индекс Мосбиржи!

Рейтинг лучших дивидендных ETF

Несмотря на то что процент не громадный, но он стабильный с минимальными рисками. Предлагаю также немного остановиться на иностранных лучших etf-фондах для России, которые показали рост за последние 5 лет, и представлены на Московской бирже:

1. FXIT — 274,64%;
2. FXUS — 174,79%;
3. FXCN — 134,58%;
4. FXRU — 124,55%;
5. FXJP — 120,64%.

Компания Finex предлагает ближе открыть для себя эти etf, узнать стоимость акции, прогнозы: насколько эффективно их покупать, расширяя свой портфель. В своей подборке я учитывала время работы на инвестиционном рынке, общую капитализацию активов, ориентировочную доходность с учетом показателей за 2018 год, а также стоимость одной акции (актуальные данные на момент подготовки материала)

Обращаю внимание и на комиссию для вкладчика

FlexShares Morningstar Global Upstream Natural Resources Index Fund — ETF GUNR (A-)

Для начала инвестиций, стоит купить акцию, стоимостью 32,06$. Международный фонд работает с 2011 года, и предлагает текущую доходность 3,65%. Комиссия для инвестора составляет 0,46%. В управлении активов на сумму более 5,5 млрд. долларов. Отслеживает крупные компании промышленного сектора, услуг.

Schwab Fundamental International Large Company Index — ETF FNDF (A-)

Акция фонда обойдется потенциальному инвестору — 29,03 доллара. Работает с крупными компаниями и привязана к индексу Schwab ETF FNDF. Валовая доходность 1,54%. Комиссия 0.37%. Начал свою работу в 2013 году. Капитализация 4,4 млрд.$.

iShares International Select Dividend — ETF IDV (B-)

Стоимость ценной бумаги 32,48$. Комиссия за обслуживание обойдется в 0,49%. Начиная с 2007 года — старта обращения — фонд существенно преуспел в привлечении средств. Инвестирует в 90% компаний из Dow Jones EPAC Select Dividend Index. Капитализация — 4,5 млрд.$. Прибыль в районе 3,9-4%.

Schwab Fundamental Emerging Markets Large Company Index — ETF FNDE (A-)

Обойдется акция фонда в 28,98 долларов. Работает в сегменте активно развивающихся рынков, а также с компаниями экологической и социальной составляющей. Комиссия составляет 0,39%. В управлении с 2013 года накопилось 2,7 млрд.$. Средняя доходность — 3,37%.

WisdomTree Emerging Markets Equity Income Fund — ETF DEM (B)

Работает с развивающимися рынками и привязан к WisdomTree Emerging Markets Equity Income Index. Средняя доходность — 4,69%. Капитализация 2,2 млрд. Стоимость ценной бумаги — 16,7$. Комиссия составляет 0,46%. На рынке с 2014 года.

Vanguard International Dividend Appreciation Index Fund — ETF VIGI (A)

О том, что одни из лучших и стабильных etf — Vanguard знают многие. Этот фонд не работает с компаниями из США, делая упор на весь мир и исключая рынок недвижимости, начиная с 2016 года. Прибыль инвесторов на уровне 4,2%, услуги для инвестора обойдутся в 0,32%. Капитал, что находится под управлением, — 1,15 млрд.$. В составе фонда более 600 акций. Акция стоит 43,5$

Vanguard International High Dividend Yield Index Fund — ETF VYMI (A)

Этот фонд отслеживает индекс FTSE и представляет больше 400 акций, начиная с 2016 года. По результатам 2018 доходность составила 3,10%. Комиссия небольшая — всего 0,32%. В управлении 1,46 млрд.$. Одна акция стоит 62,34 доллара.

Отмечу, что вложения в долларах для инвесторов из РФ менее всего склонны к инфляции и тем более деноминации, и зная, что такое деноминация и какие факторы говорят о ее возможном внедрении, можно существенно сбалансировать портфель и сделать его более надежным. Хочу подчеркнуть: эксперты оценивают рост БФИП (которые, по сути, ETF) и на грядущий период, но они ориентированы на неквалифицированных инвесторов.

Выбирают посредников, как «Альфа капитал» для вложений — с их помощью можно купить акции фондов на биржах. Популярность объясняется тем, что 2018 году резко упали ставки по банковским депозитам в РФ и вкладчики ищут альтернативы. Благодаря обзору вы найдете наиболее подходящий для вас вариант, и желаю, чтобы он был доходным и не заставлял переживать во время просадок.

Профессиональный инвестор с опытом работы 5 лет с разными финансовыми инструментами, ведет свой блог и консультирует вкладчиков. Собственные эффективные методики и информационное сопровождение инвестиций.

Высокая диверсификация вложений

Тему диверсификации раскроют следующие 19 ETF. Некоторые предоставляют доступ к различным сырьевым товарам, другие — к компаниям, которые недавно вышли на IPO. Часть из них не ограничивается рынком США. Здравоохранение, образование, материалы, жилищное строительство, зеленая энергетика — вот лишь часть из списка направлений, в которых работают данные фонды.

Мы рекомендуем инвесторам выбирать фонды, чьи компоненты предлагают долгосрочные перспективы роста, а также надежные и солидные перспективы прибыли на ближайшие кварталы.

• Aberdeen Standard Physical Silver Shares ETF (NYSE:SIVR) (+46,4%);
• Defiance Next Gen SPAC Derived ETF (NYSE:SPAK) (+11,6% с начала октября);
• ERShares Entrepreneur 30 ETF (NYSE:ENTR) (+43,2%);
• ETFMG Treatments, Testing and Advancements ETF (NYSE:GERM) (+23,3% с середины июня);
• Global X Education ETF (NASDAQ:EDUT) (+20,3% с середины июля);
• Global X Millennials Thematic ETF (NASDAQ:MILN) (+44,0%);
• Global X MSCI China Consumer Disc ETF (NYSE:CHIQ) (+84,4%);
• Goldman Sachs Hedge Industry VIP ETF (NYSE:GVIP) (+42,75%);
• Health Care Select Sector SPDR Fund (NYSE:XLV) (+10,2%);
• iShares Global Materials ETF (NYSE:MXI) (+20,1%);
• iShares MSCI Taiwan ETF}} (NYSE:EWT) (+27,7%);
• iShares U.S. Home Construction ETF (NYSE:ITB) (+27,1%);
• ProShares Pet Care (NYSE:PAWZ) (+60,9%);
• Renaissance IPO ETF (NYSE:IPO) (+108,4%);
• SPDR Kensho Clean Power ETF (NYSE:CNRG) (+130,3%);
• VanEck Vectors Gold Miners ETF (NYSE:GDX) (+22,1);
• VanEck Vectors Low Carbon Energy ETF (NYSE:SMOG) (+112,1%);
• VanEck Vectors Agribusiness ETF (NYSE:MOO) (+12,1%);
• Vanguard ESG US Stock (NYSE:ESGV) (+23,4%);

Примечание: Активы, рассмотренные в данной статье, могут быть недоступны инвесторам некоторых регионов. В этом случае проконсультируйтесь с аккредитованным брокером или консультантом по финансовым вопросам, которые помогут подобрать аналогичный инструмент. Статья носит исключительно ознакомительный характер. Перед принятием инвестиционного решения обязательно проводите дополнительный анализ.

Amplify High Income ETF (YYY).

• Активы в управлении: 409 млн. долларов.
• Дивидендная доходность: 6,05%.
• Комиссия: 2,28%.

Этот фонд Amplify не только взимает самую большую комиссию из перечисленных здесь высокодоходных ETF, но и является одним из самых дорогих ETF, которые вы найдете на Уолл-стрит.

Тем не менее, он, похоже, окупается за счет высокодоходной стратегии, приносящей колоссальный доход – такую, которую типичному розничному инвестору очень сложно воспроизвести самостоятельно.

В частности, Amplify High Income ETF (YYY) – это фонд, состоящий из 30 других инвестиционных фондов. Это, очевидно, добавляет дополнительный уровень к комиссиям, что отчасти является причиной столь высоких расходов

Однако, если вы ищете единый холдинг для управления широким спектром высокодоходных инвестиций, поэтому вам не нужно этого делать, стоит обратить внимание на YYY

Этот ETF состоит из 30 закрытых фондов (CEF), которые фактически торгуются больше, как акции, чем ETF, поскольку у них есть фиксированное количество акций. У них также есть другие козыри в рукаве, такие как возможность использовать долговую нагрузку, чтобы удвоить свои инвестиционные тезисы. Текущий состав холдингов включает тактические фонды, такие как BlackRock Resources & Commodities Strategy Trust (BCX) и NexPoint Strategic Opportunities Fund (NHF).

Исследование закрытых фондов (CEF фондов) – непростая задача, но YYY делает всю работу за вас, чтобы предложить меню высокодоходных возможностей, которые, как ожидается, будут успешными. Это определенно нишевая игра, но ее стоит изучить, если вам нужны альтернативные активы для получения дохода вместо основных облигаций или дивидендных акций.

Кстати, узнайте в нашей статье про надежные и доходные CEF.

Как образовывается Exchange Traded Fund

Сама аббревиатура индексного фонда etf указывает на то, что ценные бумаги могут торговаться

Для того, чтобы запустить фонд etf в России важно пройти определенные этапы:

• создание или выбор индекса, который будет приоритетным в работе фонда;
• определение биржи для листинга акций;
• поиск провайдеров, которые берут на себя роль управления активами инвесторов, подводят итоги, проводят расчеты;
• поиск и работа со специалистом, отвечающим за ликвидность;
• создание группы участников, которые создают или погашают акции в зависимости от спроса.

Во что вы инвестируете?

По сути, инвестор покупает ценные бумаги, собранные в общем фонде, как его порой называют, пуле. Вы получаете акции (или доли пая) корпораций, которые можно не только хранить, но и продать. Не забывайте о временном отрезке, на которые берете акции в работу, ведь время и обесценивание валюты связано между собой. Поможет разобраться в тонкостях процесса знания, полученные из статьи «Что такое инфляция?».

Структура ЕТФ фондов

В структуре etf-фондов представлены 3 основных класса:

• общие трастовые фонды, которые не имеют возможности реинвестирования доходов;
• открытые индексные взаимные фонды;
• трасты доверителя.

 
В последнее время появились и успели себя зарекомендовать в общей структуре фонды, которые занимаются фьючерсами, и ETF-фонды, которые ведут деятельность на товарно-сырьевых рынках.

ETF и ПИФ

Хороший инвестор должен помнить, что для увеличения прибыли и уменьшения рисков стоит работать с несколькими инструментами. ПИФы в свое время были очень востребованными, и в какой-то мере они похожи на инвестиционные фонды. Но между ними есть ряд отличий, на которых предлагаю остановиться детальней.

Отличительные особенности ПИФов и ЕТF-фондов:

	ПИФ	ETF
Принцип формирования	Сразу формируется перед выходом на рынок.	Нет обозначенных временных пределов.
Предсказуемость прибыли	Зависит от пожеланий управляющего, следуют за индексами частично.	Точно повторяет индекс.
Входной порог	От 1 акции, как правило 50-100.	От 1 акции.
Время торгов	Раз в день.	Несколько раз в сутки.
Издержки	Комиссия за управления от 2 до 3% от активов.	Комиссия за управления не более 1%.

Доходность и риски

Доходность высокая из-за того, что вы работаете с крупными компаниями или теми, которые развиваются. Даже с условием выплаты комиссии управляющей компании, можно получать более 10% в год. Плюс, что вы работаете сразу с несколькими компаниями и, если вашему счету более 3 лет, можно претендовать на вычет НДФЛ. Не стоит забывать о рисках, главный из которых сосредоточен в выборе определенного фонда, ссылаясь на важные критерии. Плюс, нет гарантии, что индекс будет расти, ведь условия рынка изменяются.

3 способа инвестировать в ETF

Что доступно российскому инвестору? Какой вариант покупки ETF выбрать? Что нужно знать? Плюсы и минусы каждого способа инвестирования.

На Московской бирже

При выборе брокера нужно обратить внимание в первую очередь на тарифы (комиссии, абонентская плата, депозитарий). Принцип простой: чем меньше, тем лучше

Но не забываем про надежность. Слишком мелких брокеров лучше не рассматривать

Принцип простой: чем меньше, тем лучше. Но не забываем про надежность. Слишком мелких брокеров лучше не рассматривать.

Сколько денег нужно для старта?

У некоторых брокеров минимальная сумма для открытия счета составляет несколько десятков тысяч рублей. Но многие уже отказываются от подобных ограничений. И разрешают открывать счета с любой суммы.

В итоге. При выборе правильного брокера, минимальная стартовая сумма для инвестиций в ETF будет сопоставима со стоимостью одной акции ETF. Как правило, в пределах 1-5 тысяч рублей.

Плюсы покупки ETF на Мосбирже

1. Низкий порог входа. Буквально несколько тысяч рублей.
2. Возможность покупки ETF на ИИС с получением налогового вычета (до 52 тысяч рублей в год).
3. Налоговые плюшки от государства (освобождение от налогов при владении более 3-х лет).
4. Автоматический расчет и перечисление налогов в бюджет без вашего участия.
5. ETF можно покупать за рубли и доллары (но не все).

Минусы:

1. Скудный набор ETF.  Хотя для начинающих этого хватит за глаза.
2. Высоковаты комиссии за управление. В среднем по России — около 1% в год.

На бирже Санкт-Петербурга

СПБ предлагает инвесторам несколько десятков фондов (в данный момент чуть менее 80). Только иностранных.

Ведущих (и не очень) мировых провайдеров: Vanguard, iShares, SPDR, Invesco, Wisdom, Proshares.

Например, фонды Вангуард, славящиеся своими низкими комиссиями простят:

• VFH — расходы 0,1% в год. Инвестирует в финансовый сектор США (банки, инвестиционные компании). В составе более 400 компаний.
• VHT — 0,1%. Объект инвестиций — почти 400 компаний из сектора здравоохранения.
• VOO — 0,03% (вдумайтесь в эту комиссию). На индекс S&P 500.

Справедливости ради стоит отметить и более дорогие ETF.

• CQQQ — 0,7% (Китайская экономика);
• EFA — 0,31% (Западная Европа, Япония, Австралия)
•  RSX — 0,65%. Фонд инвестирует в российские акции. В составе имеет 26 компаний.

Для покупки нужно, чтобы брокер предоставлял доступ на СПБ. Не все российские брокеры работают с биржей.

На официальном сайте СПБ представлен список брокеров. Подозреваю, что он не полный. Точно знаю несколько брокеров, работающих с биржей, но не представленных в списке. Поэтому лучше заранее уточнить у вашего брокера наличие доступа на биржу Санкт-Петербурга.

Процедура покупки ETF ничем не отличается от Московской биржи. Заносите брокеру деньги и покупаете доступные фонды.

Плюсы покупки ETF на СПБ:

1. Более низкая плата за управление фондами.
2. ETF от крупнейших мировых провайдеров. Более надежные.
3. Более  качественно управление. Точное следование за индексом.
4. Брокер — налоговый агент. Заполнение декларации не требуется.
5. Дивиденды. Большинство иностранных ETF выплачивают дивиденды. Раз в квартал, полгода или даже каждый месяц (для облигационных фондов).

Минусы:

1. Нужен статус квалифицированного инвестора. Из условий получения статуса: обладать капиталом в 6 миллионов, иметь финансовое образование или опыт работы в инвестиционных компаниях.
2. Ограниченный выбор фондов. И при чем не самых лучших и дешевых.
3. Нет налоговых льгот для российского инвестора (ИИС, освобождение от налогов при владении более 3-х лет).

Инвестиции через иностранного брокера

Заключая договор с буржуйским брокером, вы получаете доступ сразу на несколько мировых биржевых площадок.

С возможностью инвестировать в тысячи ETF.

Открытие брокерского счета происходит онлайн. От момента регистрации до начала покупки активов, в среднем уходит чуть меньше недели.

Из-за санкций большинство иностранных брокеров, с более-менее приемлемыми комиссиями перестали работать с россиянами.  И выбор невелик. Доступна пара-тройка дисконтных брокеров.

Плюсы:

• огромный выбор ETF (несколько тысяч) с низкими комиссиями (сотые доли процента) и разнообразными стратегиями.
• получение дивидендов и купонов;
• страховка брокерского счета SIPC. У американских брокеров — это 500 тысяч долларов. Европейских — 50 000 евро.

Минусы:

• Брокерские комиссии. Они сильно выше российских. И с небольшой суммой лучше не соваться. Иначе вся прибыль будет уходить на обслуживание брокерского счета. Минимально-оптимальная сумма начинается от 10-15 тысяч долларов.
• Самостоятельная отчетность перед налоговой. Расчет получаемой прибыли, заполнение и подача декларации. И уплата налогов.
• Отсутствие налоговых льгот.

Доходность фондов

В целом ПИФы проигрывает в плане доходности ETF. Особенно разница заметна на длительных периодах.

Факторы влияющие на доходность:

• комиссии;
• активное управление.

Пассивная стратегия

При пассивном индексном инвестировании, оба фонда стремятся повторять индекс. Но за счет более высоких комиссий у ПИФов — прибыль всегда будет меньше на эту разницу. Фонд ПИФ будет отставать от ETF в среднем на 2-3% ежегодно.

У ПИФ не все деньги работают. Часть средств приходится держать в резерве. На случай продажи паев и выплат денег пайщикам.

Это еще немного снижает доходность ПИФ и увеличивает отставание от ETF.

Большинство индексных ПИФов поддерживают индексную стратегию, покупкой иностранных ETF. В итоге мы имеем лишнее звено в виде управляющей компании. И двойные расходы. Пиф платит иностранному провайдеру за владение ETF. Мы платим ПИФ. Но в несколько раз больше.

На примере вложений в золото. Доходность по официальному курсу ЦБ, ETF и несколько российских Пифов. Смысл у них один — инвестиции в золото. А результаты абсолютно разные.

Активно управляемые фонды

Самый главный плюс у ПИФ — это свобода маневра. ETF, слепо повторяющие индекс, при падении фондового рынка, начинают снижаться вместе с ним. По стратегии, продавать бумаги нельзя. В кризисные периоды мы могли наблюдать коррекции в  минус 20-30%.

Активные фонды, не привязанные к индексу, могут себе позволит выйти из медвежьего рынка, переждав бурю в надежных инструментах. Например облигациях. Тем самым сохранив деньги инвестора.

Причины?

Высокие комиссии. Здесь наблюдается прямая взаимосвязь. Чем выше комиссии за управление, тем ниже доля успешных фондов. Управляющему, для того получать доходность выше рынка, нужно дополнительно зарабатывать прибыль в виде платы за управление + что-то сверху. Постоянно. Одна или несколько ошибок могут свести на нет весь результат от прошлых инвестиций.

Что такое реверсные или обратные ETF

Реверсные или обратные ETF — это биржевые фонды, которые состоят из коротких позиций на акции.

Если цены на акции падают, то реверсные ETF растут в цене. Таким образом, этот биржевой инструмент предоставляет возможность заработать на падении биржевых котировок.

На российском фондовом рынке обратных ЕТФ нету. Можно воспользоваться западными вариантами:

Название	Тикер	Описание
ProShares Short S&P 500	SH	Шорт индекса S&P500 без плеча
ProShares UltraShort S&P 500	SDS	Шорт индекса S&P500 с плечом 2
ProShares UltraPro Short S&P 500	SPXU	Шорт индекса S&P500 с плечом 3
ProShares Short Russell2000	RWM	Шорт индекса Russell 2000 (акции с малой капитализацией)
ProShares UltraShort QQQ	QID	Шорт ETF QQQ с плечом 2
ProShares UltraShort Dow 30	DXD	Шорт Dow Jones с плечом 2
Direxion Daily Financial Bear 3X Shares	FAZ	Шорт финансового сектора с плечом 3

Помимо акций, если ещё реверсные ETF на другие виды активов:

Название	Тикер	Описание
ProShares UltraShort 20+ Year Treasury	TBT	Шорт двадцатиних облигаций с плечом 3
ProShares UltraShort Gold	GLL	Шорт золота с плечом 2
ProShares UltraShort Silver	ZSL	Шорт серебра
ProShares Short Oil & Gas	DDG	Шорт нефти и газа
Direxion Daily Real Estate Bear 3X Shrs	DRV	Шорт недвижимости

Купить обратные ETF можно через российских брокеров. Для этого потребуется статус квалифицированного инвестора.

7. Налоги на прибыль по ETF

На прибыль по ETF нужно заплатить налог 13%. Если держать фонд более 3 лет, то можно оформить налоговый вычет. Сумма ограничена на 3 млн рублей в год. То есть за 3 года можно освободить налог от общей суммы 9 млн рублей. Если у инвестора сумма 10 млн руб, то на оставшийся 1 млн рублей будет начисляться налог.

Для нерезидентов таких послаблений нет.

Как уменьшить налог на прибыль от инвестиций;

8. Стоит ли инвестировать в ETF

Фонды ЕТФ стали отличным решением для рядовых инвесторов, поскольку они позволяют инвестировать сразу в весь фондовый рынок с небольшой суммой денег. Это отличное решение для начинающих инвесторов, которые ещё не могут сами выбрать недооцененные компании. Плюс к тому же инвестору не придётся составлять портфель или покупать лишь одну компанию, беря на себя сильные риски.

Такие фонды будут отличным решением для пассивного инвестирования. Такую стратегию называют «купи и держи».

9. Риски инвестирования в ETF

Риск вложений в ETF существует, но лишь в пределах падения стоимости активов входящих в фонд. На момент написания статьи в мировой практике ещё не обанкротился ни один фонд. Вероятно, что и в будущем такое положение продолжиться.

10. Какая минимальная сумма для инвестирования

На фондовой бирже разрешается покупать по 1 ценной бумаге. Стоимость фондов меняется. На 2021 год минимальная стоимость фонда начиналась от 5 рублей и до 11000 рублей.

Как правило, если стоимость очень возрастает, то ETF дробят на более мелкие доли (проводят сплит), чтобы делать инструмент более ликвидным и доступным для широкой публики. Например, так поступил один раз FXRU, когда его цена дошла до 7500 рублей.

11. Как списывается комиссия за управление

Комиссия ETF фонда уже включена в стоимость пая. Поэтому никаких дополнительных издержек инвестор не несёт.

🔹 Какие бывают ETF-ы?

ETF-ы бывают привязаны к различным видам активов или индексов.

Например:

• к индексам Dow Jones, S&P500 или российским мосбирже или РТС
• к голубым фишкам
• к странам или целым регионам, например: Европа, Азия, Америка, Россия
• к сектору экономики, например: технологический, биотехнологии, фармацевтический и др.
• к рынкам: развитые, развивающиеся, американские
• к облигациям: государственные, муниципальные и корпоративные
• к товарам, таким как золото, серебро, нефть, кофе и др.
• к валютам и даже криптовалютам
• ETF можно покупать на рост и на падение рынка

Пример: чтобы купить золото, можно купить слиток, можно монеты, можно открыть металлические рублевые счета, а можно купить ETF, привязанный к мировой цене золота в долларах. При этом никаких НДС-ов, заморочек с хранением и нескончаемых обесценений рубля.

В тему: Инвестиции в инвестиционные монеты России

Помимо этого, ETF-ы отличаются по типу стратегии: бывают ETF-ы, рассчитанные на выплату дивидендов (или income), бывают ETF-ы, рассчитанные на рост стоимости ценных бумаг, в них входящих (growth). Бывают ETF-ы, которые совмещают в себе обе стратегии (blend).

Как правильно выбирать ETF фонды

Выбор оптимальнее всего разбить по пунктам:

1. Оценка целей, задач и стратегии (они со временем меняются — например, последние пару лет я больше инвестирую в income ETF-ы, т.к. в моменте делаю немного больший фокус на пассивный долларовый доход. До этого я активно наращивал ETF-ы которые росли (growth), потом мне стало страшновато и я нарастил облигационных бумаг, которые также приносят доход (купон) и стал спать спокойнее и т. д.). Как видно, стратегию и структуру ETF-ов можно и нужно менять.
2. Оценка текущего портфеля. На этом этапе оценивается, какое количество денег вложено в те или иные валюты, в те или иные активы, в разные риски, в страны и т. д. Если необходимо, делаем корректировки. Например, докупаем какой-то инструмент и/или приостанавливаем покупку другого. Например, я вижу, что у меня слишком большая доля американских бумаг и принимаю решение нарастить международные бумаги.
3. Грубый фильтр ETF-ов. В зависимости от результатов первых двух пунктов начинаем отфильтровывать подходящие ETF-ы, например, выбираем самые доходные и надежные ETF-ы, сфокусированные на неамериканских развитых рынках.
4. Тонкий фильтр. На этом этапе зарываемся в аналитику по каждому выбранному на этапе грубого фильтра ETF-у, анализируем определенные цифры и показатели и переносим их в специальную табличку.
5. Делаем финальный выбор. После того, как выбрали определенные бумаги (ETF-ы), а их может быть несколько штук (2-3-5-10) и свели всю нужную информацию в специальную табличку — делаем финальный выбор, в какие ETF мы будем инвестировать.

Примечание: процесс выбора бумаг повторяется не часто, т. к. выбрав определенные ETF-ы, можно начинать ежемесячно в них инвестировать и длится это годами до следующей корректировки портфеля.

Получается, что мы проделываем достаточно много работы на этапе выбора, а потом долгое время (годами) реализуем выбранную стратегию, наблюдая за ее результатами. Выбор самых первых бумаг может занять несколько дней — это нормально. В данном вопросе торопиться не стоит!

Лучшие ETF

В список лучших ETF (в том числе американских и российских компаний) по мнению авторитетных источников (например,  iqmonitor.ru, banki.ru) часто попадают следующие:

• Global X SuperDividend ETF (SDIV)
• PowerShares KBW High Dividend Yield Financial Portfolio ETF (KBWD)
• PowerShares Preferred ETF (PGX)
• PowerShares S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF (SPHD)
• SPDR BarCap ST High Yield Bond ETF (SJNK)
• Global X U.S. SuperDividend U.S. ETF (DIV)
• WisdomTree US High Dividend ETF (DHS)
• iShares U.S. Preferred Stock ETF (PFF)
• SPDR Dow Jones Industrial Average ETF (DIA)
• iShares Core Total US Bond Market ETF (AGG)
• FinEx FXRL ETF
• FinEx FXIT ETF Акции IT-сектор США
• FinEx FXGD ETF Золото
• FinEx FXWO ETF Глобальные акции
• FinEx FXRW ETF Глобальные акции с валютным хеджем
• FinEx FXRB ETF Еврооблигации российских эмитентов с рублевым хеджем
  FinEx FXUS ETF Акции США
• FinEx FXUS ETF Акции США
• FinEx FXCN ETF Акции Китая
• FinEx FXDE ETF Акции Германии
• FinEx FXRU ETF Еврооблигации российских эмитентов
• FinEx FXMM ETF Краткосрочные гособлигации США с рублевым хеджем

Дивидендные ETF

В список ETF с выплатой дивидендов и хорошей доходностью наряду с адекватными рисками входят:

• FlexShares Morningstar Global Upstream Natural Resources Index Fund — ETF GUNR (A-)
• iShares MSCI EAFE Value — ETF EFV (B+)
• Schwab Fundamental International Large Company Index — ETF FNDF (A-)
• iShares International Select Dividend — ETF IDV (B-)
• Schwab Fundamental Emerging Markets Large Company Index — ETF FNDE (A-)
• WisdomTree Emerging Markets Equity Income Fund — ETF DEM (B)
• Vanguard International Dividend Appreciation Index Fund — ETF VIGI (A)
• Vanguard International High Dividend Yield Index Fund — ETF VYMI (A)

По данным iqmonitor.

Alerian MLP ETF (AMLP).

• Активы под управлением: 5,54 млрд. долларов.
• Дивидендная доходность: 6,22%.
• Комиссия: 0,9%.

Точно так же, как вы можете увеличить свой доход, сосредоточив внимание на меньшем, но более высокодоходном подсекторе недвижимости, инвесторы также могут увеличить свой доход с помощью этого целевого энергетического фонда. Alerian MLP ETF (AMLP) инвестирует в так называемые основные партнерства с ограниченной ответственностью или MLP

Это специальные акции, которые работают с благоприятной налоговой структурой благодаря капиталоемкости их бизнеса, который обычно включает хранение и транспортировку энергии

Alerian MLP ETF (AMLP) инвестирует в так называемые основные партнерства с ограниченной ответственностью или MLP. Это специальные акции, которые работают с благоприятной налоговой структурой благодаря капиталоемкости их бизнеса, который обычно включает хранение и транспортировку энергии.

Крупнейшие холдинги AMLP включают Energy Transfer LP (ET) и Plains All American Pipeline LP (PAA) – так называемые “промежуточные” энергетические акции, потому что они не бурят новые скважины для получения энергии и не продают готовую продукцию. Вместо этого эти предприятия просто транспортируют нефть и газ по трубопроводам, хранят их в резервуарах и на терминалах и иным образом связывают исследователей с конечными пользователями и нефтеперерабатывающими заводами.

Хотя эта бизнес-модель более сфокусирована, чем широкий энергетический фонд, в некотором смысле она менее рискованна, поскольку не предполагает такой большой зависимости от рыночных цен на сырую нефть или природный газ, как компании, занимающиеся разведкой и добычей. Эти MLP, как правило, взимают плату в зависимости от объема, который они перемещают или хранят, поэтому спрос важен, но он позволяет избежать других внешних факторов, влияющих на цены на энергию.

ТОП 10 акций в составе Alerian MLP ETF (AMLP).